Mettre le décret exécutif de Biden en action

Kyla Curley, associée chez Tour de pierreune société de conseil mondiale, Ross Rustici, est le directeur général de la société, et Monica Yun, directrice de StoneTurn.
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Plus tôt cette année, le président Biden a publié un décret sur la garantie d’un développement responsable des actifs numériques afin d’aligner l’approche réglementaire du gouvernement américain en réponse au développement et à l’adoption sans cesse croissants des actifs numériques et de la technologie blockchain. L’Ordre reconnaît que les actifs numériques sont une arme à double tranchant qui apporte des avantages et des opportunités importants, tels que des gains financiers, des règlements transfrontaliers plus rapides et moins chers et l’inclusion financière, mais présente également des dangers économiques, sécuritaires et environnementaux tout aussi importants. L’Ordre signale que les États-Unis sont prêts à manier cette épée, mais qu’une approche pangouvernementale coordonnée est nécessaire pour à la fois saisir les avantages et se prémunir contre les risques.

Mouvement réglementaire

Au cours des deux mois environ qui ont suivi l’Ordre, il y a eu beaucoup de signaux et quelques actions de la part de divers organismes. Peu de temps après la publication de l’ordonnance, en avril 2022, le secrétaire au Trésor Yellen a prononcé remarques sur la politique, l’innovation et la réglementation des actifs numériques et a appelé à une plus grande réglementation gouvernementale pour contrôler l’industrie croissante de la cryptographie afin de prévenir et de poursuivre les transactions frauduleuses ou illicites. Yellen a engagé le Trésor à faire des recommandations politiques, y compris une évaluation des actions réglementaires potentielles et des modifications législatives, conçues « pour soutenir l’innovation responsable tout en gérant les risques ».

Le 16 mai, contrairement aux rumeurs de guerres de territoire entre régulateurs, Commission de Sécurité et d’Echanges (SEC) Le président Gensler a noté dans un parole à FINRAréunion annuelle de la Commission que la Commission progresse dans ses discussions avec le Commission de négociation des contrats à terme sur marchandises (CFTC) pour résoudre une partie de l’ambiguïté quant à savoir si la crypto est une marchandise ou une sécurité, et donc qui a le domaine. Selon le président, l’objectif est une plus grande surveillance et une plus grande responsabilité des plateformes de cryptographie, mais on espère également que l’accord entre les régulateurs fournira également une clarté indispensable et une base pour un cadre réglementaire que les fournisseurs de l’industrie de la cryptographie pourront exploiter.

Pousser à l’application

Bien que la législation soit encore en évolution, l’administration et les agences fédérales ont clairement indiqué que l’application de la loi sera au premier plan, en mettant l’accent sur la fraude, les contrôles de cybersécurité et le respect des sanctions. Les cadres d’application liés à la cryptographie et les directives faisant autorité touchent systématiquement à ces problèmes de contrôle et les régulateurs continuent de poursuivre les actes répréhensibles dans ces domaines.

Plus récemment, début mai 2022, la SEC a annoncé deux mesures visant à protéger les investisseurs contre ce qu’elle considère comme des «risques existentiels».

• Expansion des ressources d’application des actifs numériques. Le La SEC a annoncé une augmentation de 20 postes supplémentaires dans sa Division of Enforcement Cyber ​​Unit, désormais appelée Crypto Assets and Cyber ​​Unit. L’unité est chargée de l’application des lois sur les marchés de la cryptographie et de la protection des investisseurs contre les cybermenaces et, selon le président Gensler, « est mieux équipée pour contrôler les actes répréhensibles sur les marchés de la cryptographie ».
  Depuis sa création en 2017, l’Unité a intenté plus de 80 actions en justice, entraînant environ 2 milliards USD d’amendes et de frais de règlement, et prévoit à l’avenir de continuer à se concentrer sur les enquêtes sur les violations du droit des valeurs mobilières impliquant des offres de crypto-actifs, des échanges d’actifs, des prêts d’actifs et produits de jalonnement, produits DeFi, NFT et stablecoins.
• Mettre l’accent sur la responsabilité des entreprises pour se protéger contre les menaces de cybersécurité. Le La SEC a déclaré il continuera à identifier les problèmes de divulgation et de contrôle interne liés à la cybersécurité. Au cours des 18 derniers mois, la SEC a créé des règles de plus en plus strictes concernant le signalement public des événements de cybersécurité et se concentre sur l’existence de contrôles de sécurité qu’elle juge acceptables avant un incident.

Et tandis que la SEC semble adopter une approche axée sur l’application de la loi dans un domaine où il existe une ambiguïté importante avec les réglementations existantes, l’introduction sans cesse croissante d’offres de produits liés à la cryptographie, ainsi que la fraude liée à la cryptographie et l’utilisation illicite d’actifs numériques , donnent à la SEC des options limitées dans son mandat de protection des investisseurs. Selon un rapport récent par la société d’analyse blockchain, Analyse en chaîne, les escroqueries constituaient la plus grande forme de criminalité basée sur la cryptographie en termes de volume de transactions, avec plus de 7,7 milliards de dollars de cryptos prélevés sur des victimes dans le monde entier. Pour limiter la quantité croissante de valeur perdue par les investisseurs à cause des escroqueries à la crypto-monnaie, la SEC a intenté 32 actions d’application liées à la crypto et à la cybersécurité en 2021.

À l’instar de la Crypto Assets and Cyber ​​Unit de la SEC, la département de la Justice (Doj) a créé un Équipe nationale d’application des crypto-monnaies (NCET) au sein de sa division criminelle en octobre de l’année dernière. Le NCET est chargé de mener des enquêtes et des poursuites pour utilisations criminelles de la cryptographie et combine l’expertise de la section du blanchiment d’argent et de la récupération d’actifs du DoJ et de la section de la criminalité informatique et de la propriété intellectuelle. Le NCET se concentrera sur les crimes commis par les échanges de devises virtuelles, les services de mélange et de culbutage et les acteurs de l’infrastructure de blanchiment d’argent, ainsi que sur la recherche et la récupération des actifs virtuels perdus à cause de la fraude et de l’extorsion.

Alors que la législation cherche à rattraper l’application, les entreprises opérant dans cet espace seront confrontées à des régimes réglementaires et d’application plus stricts. Les sociétés de cryptographie opèrent sur un marché intrinsèquement nébuleux, et des procédures de conformité robustes, telles que la documentation relative à la tolérance au risque et aux jugements, permettront de mieux préparer les entreprises dans un domaine soumis à un examen réglementaire croissant et à une menace de mesures coercitives.
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