L’Union européenne prévoit d’introduire des règles plus strictes sur les transactions cryptographiques
L’Union européenne décidera bientôt d’approuver ou non une proposition qui pourrait obliger les entreprises de cryptographie à collecter des données sur les expéditeurs et les destinataires d’une transaction.
La « travel rule » oblige les banques et les sociétés de paiement à conserver les informations qui « circulent » entre les payeurs et les destinataires.
Cependant, le Parlement européen est à l’approche d’un vote décider d’élargir le champ d’application de la règle de voyage pour les entreprises de crypto-monnaie. Le vote devrait avoir lieu dans les prochaines semaines.
La règle de voyage stipule que toute transaction financière supérieure à 1 000 euros doit être signalée aux autorités financières. Bien que cela ait été salué comme une victoire pour la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), la nouvelle proposition vise à éliminer le seuil de déclaration.
Les bourses européennes pourraient être obligées de déclarer toutes les transactions cryptographiques
Dans le cas où la proposition serait adoptée, les bourses seront mandatées pour signaler toutes les transactions cryptographiques, même à partir de cinq euros.
Les proposants du projet de loi soutiennent que les petites transactions effectuées avec des crypto-monnaies sont souvent utilisées pour financer le terrorisme ou blanchir de l’argent. Une telle échappatoire permettrait l’utilisation d’actifs numériques pour financer et dissimuler des activités criminelles puisque les capitaux illicites peuvent se déplacer de manière anonyme sans aucune limitation géographique.
« De nombreux échanges ont fait pression contre cela, comme vous pouvez l’imaginer, mais d’après ce que j’ai entendu lors d’une conversation avec un député européen récemment, la majorité d’entre eux sont en faveur de la suppression du seuil », a déclaré Ajinkya Tulpule, responsable de la conformité chez échange de crypto-monnaie bitFlyer.
Tulpule a déclaré que les échanges cryptographiques pourraient devoir suspendre certaines transactions jusqu’à l’achèvement complet des processus Know Your Customer (KYC). Cela pourrait entraîner des retards dans le règlement des transactions, entre autres défis.
« Certaines pièces ne sont pas couvertes par les systèmes de surveillance des transactions », explique Tulpule. Il s’agit d’un autre inconvénient auquel les échanges de crypto-monnaie devront faire face lorsqu’ils s’adapteront au nouveau régime de réglementation.
L’industrie de la cryptographie en Europe se profile à l’horizon Marchés des actifs cryptographiques (MiCA). La législation vise à « rationaliser la technologie des registres distribués (DLT) et la réglementation des actifs virtuels dans l’UE tout en protégeant les utilisateurs et les investisseurs ».
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