L’UE finalise les règles cryptographiques anti-blanchiment d’argent et annule le suivi des portefeuilles privés
L’Union européenne (UE) a conclu mercredi un accord concernant les règles anti-blanchiment qui s’appliqueraient à un grand nombre de transactions de crypto-monnaie.
Les nouvelles règles visent à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, entre autres délits, en obligeant les fournisseurs de services de crypto-actifs à collecter et à stocker des informations identifiant les personnes impliquées dans des transactions de crypto-monnaie, ainsi qu’à transmettre ces informations aux autorités qui mènent des enquêtes. Toutefois, le nouveau règlement n’imposera pas d’exigences de suivi aux portefeuilles privés non hébergés que le Parlement européen avait initialement prévu en mars.
Le règlement n’a «pas de seuils minimaux ni d’exemptions pour les transferts de faible valeur» et s’applique à toutes les transactions impliquant des fournisseurs de services, tels que les échanges de crypto-monnaie, réglementés par l’UE, selon un communiqué de presse publié sur le site web du Parlement européen.
« Nous mettons fin à l’ouest sauvage de la crypto non réglementée, en comblant les principales lacunes des règles européennes de lutte contre le blanchiment d’argent », a déclaré Ernest Urtasun, membre du Parlement européen, dans un tweeter l’annonce de l’accord.
Le pseudonyme est l’une des fonctions centrales des transactions de crypto-monnaie et les nouvelles règles signifieraient que l’identité des personnes pourrait potentiellement être liée à un grand nombre de transactions ou même bloquée. Cela permettra de suivre le flux de crypto-monnaies de la même manière que les transferts d’argent se font actuellement dans l’UE en utilisant des monnaies fiduciaires.
Le règlement ne s’applique pas aux transferts entre particuliers utilisant portefeuilles qui n’utilisent pas de fournisseur de services. Cela signifie, par exemple, qu’un Ethereum transaction entre deux Métamasque les portefeuilles ne seraient pas soumis à des contrôles anti-blanchiment.
Mais si quelqu’un interagit avec un portefeuille hébergé par un fournisseur de services, comme Coinbase, FTX ou un autre échange, les nouvelles règles s’appliqueront, quelle que soit la taille de la transaction. Et dans le cas où la transaction est supérieure à 1 000 euros, le fournisseur de services devrait vérifier l’identité du propriétaire du portefeuille privé utilisé dans la transaction.
Les nouvelles mesures garantiront que les fournisseurs de services ne facilitent pas les transactions impliquant des organisations sous sanction économique par l’UE ou susceptibles de conduire au financement du terrorisme en exigeant des fournisseurs qu’ils vérifient la source des actifs dans les transactions de crypto-monnaie à l’aide des portefeuilles qu’ils hébergent.
« Pendant trop longtemps, les crypto-actifs ont été sous le radar de nos autorités répressives », a déclaré Assita Kanko, membre du Parlement européen.
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