JPMorgan mène un test pilote pour les règlements de garantie basés sur la blockchain

• JPMorgan a déclaré qu’il permettra aux investisseurs de mettre en gage un large éventail d’actifs en garantie, via sa blockchain privée.
• Le réseau blockchain de JPMorgan sert de pont reliant les investisseurs institutionnels et les plateformes de finance décentralisée (DeFi) dans la crypto-économie.

La semaine dernière, le 20 mai, le géant bancaire de Wall Street, JPMorgan, a mené avec succès un test pilote pour les règlements en garantie sur son réseau privé de blockchain. La société tirerait parti de sa plate-forme blockchain pour négocier des actifs financiers traditionnels.

La semaine dernière, deux des entités de JPMorgan ont transféré la représentation symbolique des actions du fonds du marché monétaire de BlackRock Inc. en garantie en utilisant son réseau de blockchain privé. Le géant bancaire a déclaré que cette expérience permettra aux investisseurs de mettre en gage un large éventail d’actifs en garantie. En outre, ils peuvent également les utiliser en dehors des heures d’ouverture du marché.

Les règlements de garantie basés sur la blockchain sont possibles avec les transactions sur dérivés, les opérations de mise en pension et les prêts de titres. JPMorgan a déclaré qu’il étendra cette offre de règlement collatéral aux actions, aux titres à revenu fixe, ainsi qu’à d’autres classes d’actifs.

Dans une interview avec Bloomberg, Ben Challice, responsable mondial des services de trading de JPMorgan, a déclaré :

Ce que nous avons réalisé, c’est le transfert sans friction des actifs de garantie sur une base instantanée. Bien que BlackRock n’ait pas été une contrepartie, ils ont été fortement impliqués depuis le premier jour et explorent l’utilisation de cette technologie.

L’expérience de JPMorgan avec la blockchain et la crypto

Le géant bancaire de Wall Street, JPMorgan, a été activement impliqué dans l’espace blockchain et crypto au cours des dernières années. En 2020, le géant bancaire a également fondé Onyx Digital Assets (ODA). En outre, la banque dispose également de son réseau de blockchain privé natif avec crypto JPMCoin natif.

Tyrone Lobban, responsable du lancement de la chaîne de blocs de JPMorgan et d’Onyx Digital Assets, a déclaré que sa chaîne de blocs servait de pont reliant les investisseurs institutionnels et les plates-formes de finance décentralisée (DeFi) dans la crypto-économie. Il ajoutée:

Au fur et à mesure que le secteur de la cryptographie se développe au fil du temps, « il y aura un ensemble croissant d’activités financières qui se dérouleront sur la blockchain publique, nous voulons donc nous assurer que nous sommes en mesure non seulement de prendre en charge cela, mais également d’être prêts à fournir des services connexes » .

La blockchain et la plate-forme ODA de JPMorgan ont été utilisées par plusieurs banques pour effectuer des transactions sur le marché obligataire tokenisé. Jusqu’à présent, la plate-forme blockchain a facilité plus de 300 milliards de dollars de transactions de mise en pension. Certaines des plus grandes institutions bancaires participantes sont BNP Paribas SA et Goldman Sachs Group Inc.

Certaines des plus grandes institutions financières comme Goldman et BlackRock travaillent également sur la tokenisation des classes d’actifs traditionnelles. Ces institutions financières explorent l’utilisation de la blockchain dans différents cas d’utilisation tels que les prêts hypothécaires, les paiements interbancaires et les transactions transfrontalières.

Plus tôt ce mois-ci, JPMorgan a également dévoilé une blockchain capable de résister aux attaques de l’informatique quantique. On craint de plus en plus que l’informatique quantique ait le pouvoir de briser le réseau de la blockchain.