Voici pourquoi l’Allemagne est classée comme le pays le plus respectueux des crypto-monnaies

Dans sa chronique mensuelle Expert Take, Selva Ozelli, avocate fiscale internationale et CPA, couvre l’intersection entre les technologies émergentes et la durabilité, et fournit les derniers développements en matière de fiscalité, de réglementation AML/CFT et de problèmes juridiques affectant la crypto et la blockchain.

L’Allemagne a ressuscité à la première place du guide Coincub des pays les plus favorables à la cryptographie au premier trimestre 2022. Le pays européen permet à son industrie de l’épargne nationale à long terme d’utiliser les investissements cryptographiques, soutenus par sa politique de zéro impôt sur les plus-values ​​à long terme de la cryptographie, et son nombre de nœuds Bitcoin et Ethereum n’est le deuxième qu’aux États-Unis.

Adoption de la blockchain

En 2019, l’Allemagne a été le premier pays à adopter une stratégie de blockchain pour exploiter le potentiel de la technologie pour faire avancer la transformation numérique et pour aider à en faire une plaque tournante attrayante pour le développement d’applications blockchain, Web3 et métavers dans les technologies financières, les technologies climatiques, les entreprises et les technologies gouvernementales, y compris le projet d’identités numériques de l’Allemagne.

L’Association allemande des caisses d’épargne – un réseau de 400 caisses d’épargne dans les pays germanophones – a commencé à développer des applications de blockchain fintech pour permettre aux clients d’acheter et de vendre des crypto-monnaies. Diverses entreprises telles que Volkswagen, About You, SAP, BrainBot et BigchainDB ont développé des applications de paiement NFT, métaverse, Web3, govtech et crypto qui sont largement utilisées dans le commerce électronique pour acheter des biens. Jacopo Visetti, conseiller de C3 — une équipe d’opérateurs et d’investisseurs qui soutiennent les entreprises qui travaillent à réduire les émissions — m’a expliqué :

« C3 est une entreprise de technologie climatique développant une infrastructure technologique avancée permettant de relier les crédits carbone des normes internationales à la blockchain au moyen de la tokenisation. »

Pour financer le développement de ces technologies, Roundhill Investments, un sponsor ETF axé sur les fonds thématiques innovants, a lancé le Roundhill Ball Metaverse UCITS ETF sur la Deutsche Börse Xetra, le décrivant comme le premier fonds négocié en bourse métaverse d’Allemagne. En outre, la loi allemande sur la localisation des fonds permet aux fonds de pension, aux compagnies d’assurance, aux family offices et aux fonds d’investissement d’entreprise d’allouer jusqu’à 20 % de leurs actifs dans des actifs numériques.

Adoption de la cryptographie

Fin 2021, environ 2,6 % des Allemands ont utilisé crypto-monnaie. Et selon un récent rapport de KuCoin, 44% des Allemands sont motivés à investir dans la cryptographie.

Les investisseurs allemands peuvent s’impliquer dans la crypto et la blockchain via des entreprises et des plateformes telles que 1inch Exchange, Nuri, FinLab, Minespider, le groupe NAGA, Tangany, Coindex, CryptoTax, Upvest, Fiona, Blocksize Capital, USDX Wallet, Bitbond et la Fondation Iota, ou ils peuvent acheter sur Sugartrends en utilisant Dash. Comme Mark Mason, responsable des communications et des relations commerciales chez Dash, m’a expliqué :

« Dash est une crypto-monnaie alternative qui offre une liberté financière sans frontières. Il accélère l’inclusion financière en permettant aux gens d’utiliser leur téléphone comme compte bancaire. Il est décentralisé, sans autorisation et résistant à la censure.

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L’Allemagne fait partie des 10 premiers pays pour l’extraction de crypto et abrite la plus grande société minière de l’Union européenne, Northern Data, qui est presque entièrement alimentée par des énergies renouvelables. L’extraction de crypto est imposable en tant qu’entreprise.

Start-up

De nombreuses startups blockchain se sont installées à Berlin, la capitale allemande de la cryptographie, avec Apeiron Investment Group de l’investisseur providentiel fintech Christian Angermayer support Denario et Penta, basés à Berlin, ainsi que Nextmarket, basé à Cologne, et Northern Data, basé à Francfort.

Paycer, une start-up fintech basée à Hambourg spécialisée dans les crypto-monnaies et la finance décentralisée, développe un protocole de pont qui regroupera les services DeFi et de crypto-chaîne et les combinera avec les services bancaires traditionnels.

La start-up fintech berlinoise Forget Finance, quant à elle, se concentre sur la motivation des jeunes à épargner et à investir dans la cryptographie en utilisant le coaching en ligne via un mélange de robots IA et de vrais experts financiers.

Monnaie numérique de la banque centrale

Selon une enquête de la Deutsche Bundesbank, la banque centrale allemande, la part des paiements en espèces dans les transactions aux points de vente effectuées par les consommateurs allemands chuté de 74 % en 2017 à 60 % en 2020. En conséquence, la Bundesbank travaille sur le règlement des actifs de la technologie des registres distribués. Pendant ce temps, la Banque centrale européenne envisage de créer une CBDC, surnommée l’euro numérique. Des recherches récentes commandées par la BCE, basées sur des discussions avec des panels de citoyens de l’UE, souligne la sécurité et l’acceptation universelle comme principales préoccupations.

Jetons non fongibles et métaverse

Le métaverse est la prochaine vague de Web3, changeant la façon dont nous interagissons, socialisons, travaillons, jouons à des jeux vidéo, finançons des œuvres caritatives, achetons et vendons des jetons non fongibles et assistons à des concerts, des événements sportifs et des conférences. En 2017, le ZKM Center for Art and Media de Karlsruhe a acquis un certain nombre de NFT, bien avant l’engouement de 2021, et il expose désormais des œuvres de sa propre collection et de prêteurs privés sur le « ZKM Cube » – un extérieur, public écran visible en forme de cube. Margit Rosen, responsable du département des collections, des archives et de la recherche au ZKM, m’a partagé les détails dans une interview.

Depuis le début de l’engouement NFT, la société allemande de vêtements de sport Adidas s’est associée à Bored Ape Yacht Club et à Prada pour un projet d’art NFT caritatif axé sur le climat sur la blockchain Polygon afin de sensibiliser le public. De plus, le constructeur automobile allemand Volkswagen a lancé avec succès une campagne publicitaire interactive NFT.

Brian Shuster, fondateur et PDG d’Utherverse, m’a expliqué: «Utherverse a construit et exploité une communauté mondiale virtuelle en ligne où l’on peut socialiser en temps réel, assister à des événements et démarrer une entreprise, depuis 2005. Utherverse a combiné le meilleur du Internet, les jeux et la réalité virtuelle pour une expérience métaverse ultime. Par exemple, Secret City est un jeu développé par Utherverse Digital Inc., avec 81 % de ses utilisateurs en Allemagne. Ayant développé plus de 100 brevets et brevets en instance pour les technologies Internet de base et le métaverse, nous sommes les leaders incontestés de l’architecture métavers et de l’économie de la réalité virtuelle. Il y a une tonne de bruit concernant le métaverse, et franchement, la plupart des entreprises prétendant offrir des propriétés et des pièces symboliques ont dangereusement sous-estimé la complexité de la tâche à accomplir. Presque toutes les entreprises qui ont essayé de faire fonctionner un métaverse ont échoué. La troisième génération d’Utherverse et son jeton utilitaire devraient être dévoilés au deuxième trimestre de 2022. »

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Utilisation illicite de crypto

L’Allemagne est membre de la Joint Cybercrime Action Taskforce d’Europol, qui lutte contre la cybercriminalité transnationale. Selon un 2022 rapport d’Europol :

« L’utilisation de cette monnaie virtuelle pour des activités criminelles et le blanchiment de profits a augmenté ces dernières années en termes de volume et de sophistication. […] L’utilisation criminelle de la crypto-monnaie ne se limite plus aux activités de cybercriminalité, mais concerne désormais tous les types de crimes qui nécessitent la transmission d’une valeur monétaire.

Après avoir été prévenu, l’Office fédéral de la police criminelle allemand, ou Bundeskriminalamt, a mis hors service les serveurs d’Hydra, le plus grand marché illégal du dark web au monde. Hydre a facilité plus de 5 milliards de dollars de transactions Bitcoin (BTC) depuis son lancement. La décision de l’Allemagne a été suivie par le département du Trésor américain qui a émis des sanctions contre Hydra dans un effort international coordonné visant à « perturber la prolifération des services malveillants de cybercriminalité, des drogues dangereuses et d’autres offres illégales » disponibles sur le site basé en Russie.

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Gurvais Grigg, directeur de la technologie du secteur public chez Chainalysis, m’a dit : « Le démantèlement d’Hydra est remarquable non seulement parce qu’il s’agissait du plus grand marché du darknet en activité, mais aussi parce qu’il offrait des services de blanchiment d’argent qui permettaient la conversion de la crypto-monnaie en roubles russes. .” Il a continué:

« En plus des sanctions contre Garantex ainsi que Suex et Chatex l’année dernière, les agences gouvernementales ciblent clairement les points de retrait que les cybercriminels utilisent pour les ransomwares, les ventes sur le marché du darknet, l’escroquerie et, potentiellement, l’évasion des sanctions. »

Réglementation des actifs numériques

L’Allemagne est l’un des rares pays d’Europe à avoir commencé à réglementer les crypto-monnaies avant la réglementation des marchés des actifs cryptographiques de l’Union européenne, ou MiCA. Selon Robin Matzke, avocat et expert en blockchain qui a conseillé le Bundestag allemand, la réglementation allemande sur la garde des cryptos a besoin ceux qui contrôlent des clés privées pour le compte d’autrui et desservent le marché allemand pour recevoir une licence de l’Autorité fédérale de surveillance financière, qu’ils détiennent ou non d’autres licences similaires au sein de l’UE.

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Le nouveau règlement de l’UE sur les transferts de fonds prévoit également des règles de divulgation pour les portefeuilles « non hébergés », ou les portefeuilles cryptographiques non gérés par un dépositaire ou une bourse centralisée. Lone Fønss Schrøder, PDG de la société de blockchain Concordium, expliqué:

«Le nouveau projet de réglementation nécessite des changements importants dans la manière dont les transferts actuels de crypto-monnaie sont effectués. Cela peut être un énorme défi pour les solutions cryptographiques décentralisées qui considèrent l’anonymat comme une valeur fondamentale et qui s’engagent dans le peer-to-peer (P2P) et l’auto-garde. De plus, de nombreux projets pourraient être empêchés par leur communauté de changer leurs solutions.

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