NYDFS appelle les entreprises de cryptographie à utiliser l’analyse de la blockchain

Dans une lettre publié Jeudi, le Département des services financiers de l’État de New York, ou NYDFS, a recommandé que toutes les sociétés de monnaie virtuelle opérant en vertu de la loi bancaire de New York adoptent l’analyse de la blockchain pour suivre les transactions. À l’appui de la décision, l’organisme de réglementation a écrit:

« Les adresses de portefeuille sont généralement pseudonymes, rien sur le visage du transfert n’étant lié à l’initiateur, au bénéficiaire ou aux bénéficiaires effectifs sous-jacents. »

Par conséquent, comme indiqué par NYDFS, il est essentiel que cette catégorie d’entreprises utilise l’analyse de la blockchain pour empêcher les transactions illicites, telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. L’agence a également décrit trois processus analytiques qui peuvent aider à combattre de telles mesures. Celles-ci incluent l’augmentation de Know Your Customer, ou KYC, les contrôles connexes, la surveillance des transactions de l’activité en chaîne et la vérification des sanctions de l’activité en chaîne.

Séparément, le même jour, l’échange de crypto-monnaie Coinbase a annoncé qu’il déployait un nouveau service de connaissance de votre transaction, ou KYT, baptisé « Coinbase Intelligence », pour aider les entreprises de crypto-monnaie à faire face aux problèmes de conformité. Comme l’a dit Coinbase, il s’agit d’un service de type API que les entreprises et les institutions peuvent utiliser pour atténuer les risques réglementaires sur leurs propres plateformes. Les fonctionnalités incluent:

  1. Automatisation de la surveillance des transactions en temps réel pour des millions de transactions en générant des scores de risque pour les adresses.
  2. Recevoir des alertes pour permettre une gestion proactive des risques en cas de modification des profils de risque.
  3. Configuration facile des moteurs de règles et des informations uniques sur les risques dans les outils de gestion de cas tiers existants.
  4. Filtrage des transactions pour financement anti-terroriste et autres signaux liés à la lutte contre le blanchiment d’argent à grande échelle.

Pendant ce temps, Coinbase Analytics a été renommé Coinbase Tracer pour visualiser le flux de fonds à l’aide de données d’attribution publiques afin de réduire la fraude, démystifier le risque de contrepartie et aider à signaler les risques de lutte contre le blanchiment d’argent avec des scores de risque et des alertes.