Maintenant la banque refuse de déposer

La retraitée israélienne Esther Freeman aurait transformé un investissement en bitcoins de 10 000 ILS, d’une valeur d’environ 3 000 $ à l’époque, en 1 000 000 ILS (~324 000 $) en huit ans. Cependant, la banque Hapoalim – l’une des plus importantes du pays – a nié avoir accepté les bénéfices car la source de l’investissement initial aurait pu avoir un lien avec des opérations financières illégales.

L’argent liquide est le problème

En 2013, une citoyenne israélienne retraitée de 69 ans, Esther Freeman, a décidé de se lancer sur le marché des crypto-monnaies en investissant environ 3 240 dollars. Malgré ses 69 ans, la retraitée a déclaré être « jeune d’esprit » et que ses jeunes parents ont principalement influencé sa décision :

« J’ai écouté mon fils et mes neveux, les jeunes, et j’ai dit qu’une tentative serait faite. Sans aucune connaissance sur le sujet, dans l’innocence réelle d’un citoyen ordinaire. Je n’ai jamais pensé que 10.000 NIS deviendraient presque 1 million de NIS. »

Même si Freeman a multiplié son investissement par 100, la Banque Hapoalim a refusé de déposer le montant transféré depuis la plateforme de crypto-monnaies FIAT qu’elle utilisait, le dépôt initial ayant été effectué en espèces il y a des années.

Par conséquent, la source des fonds pourrait être liée au « blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme », a expliqué la banque. En outre, l’institution a souligné certains des côtés sombres notoires de l’industrie des actifs numériques que les banques fournissent habituellement :

« Les caractéristiques des monnaies virtuelles (c’est-à-dire numériques) leur permettent d’être transférées de manière anonyme et non supervisée, contournant souvent la nécessité d’utiliser les facteurs financiers qui s’appliquent au régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. »

Pour avoir une meilleure chance d’obtenir ses fonds, Freeman a nommé Shaul Zioni comme avocat et a ouvert un procès contre la banque. La retraitée a déclaré qu’au fil des ans, elle avait été une cliente fidèle de la banque et qu’elle avait besoin de l’argent pour pouvoir aider un de ses enfants :

« La banque connaît ma conduite. Je n’ai pas d’argent ailleurs, seulement à la Bank Hapoalim. Ils savent que je ne blanchis pas de capitaux et que je ne fais pas d’affaires en dehors de la banque. Je suis à la retraite. Mes quatre enfants ont tous un compte en banque. L’argent dont j’ai besoin doit aider l’un de mes enfants à acheter un appartement. »

L’avocat de Freeman – Shaul Zioni – s’est également exprimé sur la question. Il a noté que son client veut que le tribunal déclare que la source de l’argent investi en bitcoin est « connue, claire et soutenue par des références. » Au fil des ans, Mme Freeman a conservé ses bitcoins dans divers portefeuilles numériques, dans lesquels aucune autre transaction n’a été effectuée, a ajouté M. Zioni.

Par la suite, le tribunal a jugé que l’institution financière ne devait pas restreindre l’activité des comptes de ses clients uniquement parce qu’ils sont liés à des monnaies numériques. La Bank Hapoalim a reçu l’affaire et a promis d’en étudier les détails et de « répondre de la manière habituelle. »

Israël veut traiter les entreprises de crypto-monnaies comme des banques.

En raison des risques liés à l’utilisation d’actifs numériques dans le cadre d’activités criminelles, les autorités israéliennes ont récemment prévu d’appliquer des règles bancaires antiterroristes.

Jusqu’à présent, le gouvernement devait dépenser d’importantes ressources pour découvrir des fraudes dans des domaines où les entreprises n’étaient pas obligées de déclarer toutes leurs opérations financières. Si la nouvelle politique entre en vigueur, toutes les entreprises liées aux crypto-monnaies devront faire des rapports comme les banques.

Les nouvelles règles devraient également profiter aux petites entreprises d’actifs numériques, car les rapports promettent d’être accessibles et modernisés. Ainsi, ces entreprises pourraient offrir une plus grande confiance dans la sécurité de leurs services.