L’UE renforce les mesures de réglementation cryptographique ; approuve le projet de loi pour suivre le flux des crypto-actifs

• Ce projet de loi obligerait les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) à demander les données des clients sur toutes les transactions et à les transmettre aux autorités lorsqu’elles en font la demande.
• Plusieurs sociétés de cryptographie ont protesté contre la proposition de loi en avril, citant une violation de la vie privée et de la sécurité des utilisateurs.

Le 29 juin, le Parlement européen et les membres du Conseil sont parvenus à un accord sur un nouveau projet de loi. L’UE peut surveiller les transactions de crypto-actifs grâce à ce nouveau projet de loi, y compris les transactions en bitcoins. Cependant, l’UE note que le projet de loi est une extension de la politique actuelle de « valeur du voyage », qui est applicable dans le secteur financier traditionnel.

L’UE affirme que l’objectif du nouveau projet de loi est d’empêcher d’éventuelles transactions frauduleuses, ce qui est courant dans l’espace crypto. Une partie de l’officiel déclaration lit;

le projet de loi rend obligatoire que les détails de l’expéditeur d’un actif cryptographique et du destinataire soient contenus dans les détails de la transaction. De plus, ils doivent être affichés de part et d’autre de la transaction. Si nécessaire, les fournisseurs de services de crypto-actifs seront mandatés pour fournir ces détails de transaction aux autorités compétentes. Ces cas nécessaires pourraient inclure l’enquête sur les transactions soupçonnées d’être à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.

Mesures politiques plus strictes pour l’espace cryptographique

Ce nouveau projet de loi est un moyen par lequel l’UE tente d’empêcher toutes les échappatoires possibles contre les activités de lutte contre le blanchiment d’argent. Selon l’UE, les transactions cryptographiques actuelles violent les seuils existants. Cependant, les participants au Parlement ont expliqué qu’il modifiait légèrement la proposition précédente de ce projet de loi. Contrairement au projet de loi proposé, ce nouveau projet de loi ne permettra pas de seuils minimaux. En outre, il n’y aura pas d’exemptions pour les transferts de faible valeur.

Cependant, des acteurs du marché de la cryptographie comme Coinbase ont exprimé leur mécontentement face à cette nouvelle règle cryptographique de l’UE. Coinbase a fait valoir que ce projet de loi n’encouragerait que plusieurs transactions cryptographiques de faible valeur. Cela ne sera pas favorable au marché de la cryptographie en raison de la croissance rapide de son taux d’adoption. Il y a deux mois, plus de 40 entreprises de cryptographie ont écrit une lettre de protestation aux ministres des finances de l’UE concernant ce projet de loi, même s’il en était encore au stade de la proposition.

L’échange a également fait valoir que le partage des données des utilisateurs viole les droits à la vie privée des clients. Ensuite, il a ajouté qu’il n’était pas possible de partager les données des utilisateurs pour les transactions de faible valeur. Concernant la section du projet de loi permettant aux CASP de demander le nom et l’adresse cryptographique pour chaque transaction cryptographique, les participants ont déclaré : « si l’une ou l’autre des parties n’accepte pas de respecter la règle de confidentialité, la transaction ne devrait pas avoir lieu ».

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Les décideurs politiques de l’UE ont ajouté que les expéditeurs doivent confirmer que la partie destinataire n’a pas de sanctions ou de mesures restrictives avant d’envoyer des actifs cryptographiques à ces destinataires. De plus, l’expéditeur doit être sûr que le destinataire n’utilisera pas les fonds à des fins illégales telles que le financement du terrorisme ou le blanchiment d’argent.

Une fois qu’il y a une transaction qui dépasse 1 000 euros entre les portefeuilles non hébergés et hébergés, les CASP doivent prendre certaines mesures. Ils doivent avoir le client pour chaque expéditeur et destinataire facilement disponible. Tout organisme de réglementation peut demander les données à tout moment. En outre, ils doivent vérifier que le client est le véritable propriétaire ou contrôleur du portefeuille non hébergé.