Les banques sud-coréennes pourraient être en difficulté alors que le régulateur enquête sur les « irrégularités » de Kimchi Premium Bitcoin

Les banques sud-coréennes pourraient se retrouver dans la ligne de mire après que le gouvernement, les médias et les régulateurs aient intensifié l’examen du rôle des banques en permettant aux négociants premium de kimchi de gagner rapidement de l’argent lorsque les volumes de transactions augmentent.

Comme indiqué précédemment, les régulateurs sont intervenus le mois dernier pour avertir les banques de leur incapacité à empêcher les commerçants d’acheter des jetons comme le bitcoin (BTC) à l’étranger par virement bancaire – que les commerçants ont ensuite cherché à déverser sur les échanges cryptographiques nationaux pour un gros profit.

Lorsque les prix du BTC ont augmenté ces dernières années, les volumes de transactions des investisseurs de détail ont grimpé en flèche, entraînant historiquement des écarts allant jusqu’à 50 % entre les prix sur des plateformes nationales telles que Bit ascendant et des plateformes mondiales comme Binance.

Certains commerçants opportunistes ont cherché à tirer parti de ces écarts de prix en achetant du BTC à des vendeurs de gré à gré – principalement des particuliers basés en Chine continentale, à Hong Kong et au Japon. Les autorités sud-coréennes, qui imposent déjà des réglementations strictes sur le commerce des changes, ont assimilé ce commerce au blanchiment d’argent – ​​et se sont engagées à l’éradiquer.

Les banques ont depuis réagi en plafonnant les envois de fonds à l’étranger, mais des inquiétudes sont apparues depuis que – historiquement – quelque 3,4 milliards de dollars d’échanges étrangers illégaux ont été effectués ces dernières années. Et le Service de surveillance financière (FSS) a déclaré la semaine dernière que tout cet argent était peut-être passé par des banques nationales.

Le FSS a initialement identifié ce qu’il pense être des opérations de change « anormales » aux deux Woori et Shinhanles procureurs examinant également les preuves.

Mais par Energy Kyungjae, qui a cité des sources anonymes du secteur bancaire, la FSS est au courant des problèmes potentiels depuis plus d’un an – et a déjà averti la plupart des banques nationales d’éventuelles violations. Le média a ajouté que le régulateur avait répété ses avertissements « plusieurs fois » en 2021.

En plus des Woori et Shinhan susmentionnés, le régulateur aurait également émis des avertissements privés à Banque Kookmin, Banque KEB Hanaet Banque Nonghyup. Le FSS aurait dit aux cinq banques « de faire attention aux opérations d’arbitrage visant la prime de kimchi » en 2021.

KEB Hana a été condamné à une amende pour avoir enfreint les termes de la loi sur les opérations de change cette année après qu’un audit interne a révélé des irrégularités historiques – éventuellement liées dans certains cas à la cryptographie – remontant à 2018.

Chosun, quant à lui, signalé que la FSS « étendait son enquête initiale à l’ensemble du secteur financier » et affirmait que le régulateur avait mené des « enquêtes sur place ». Les conclusions de ces enquêtes ont été partagées avec le parquet, ainsi qu’avec le Service national de renseignement (NIS), et le Service des douanes de Corée.

Ce dernier a déjà connu un certain succès dans la traque des commerçants premium de kimchi.

Cependant, en approfondissant la question, il semble avoir mis au jour un réseau d’entreprises suspectes qui, selon certains, auraient pu être utilisées par des acteurs étrangers pour blanchir des fonds.

La Cellule de renseignement financier (FIU) a trouvé des détails sur « des dizaines de transactions anormales » liées à une société anonyme basée à Daegu, ainsi que des cas similaires impliquant d’éventuelles sociétés fictives ou « papier » basées ailleurs dans le pays.

Ces sociétés semblent avoir mené des activités impliquant la cryptographie via des échanges nationaux – puis convertissant leurs pièces en fiat KRW avant de transférer de l’argent à l’étranger.

Certains ont affirmé que des individus liés à la Corée du Nord pourraient être impliqués dans le réseau.

Mais, par Yonhap, Kim Kyu-hyeon, le directeur du NIS, a déclaré au Commission du renseignement de l’Assemblée nationale que l’enquête sur les transactions de change illégales présumées d’une valeur de 3,4 milliards de dollars « n’est pas encore terminée ».

Pendant ce temps, le Commission des services financiers (FSC) tiendra une réunion historique avec les chefs des cinq plus grands échanges cryptographiques du pays plus tard ce mois-ci.

Le président du FSC, Kim Joo-hyun, assistera personnellement à la réunion, Seoul Kyungjae signalé. Kim écoutera les propositions des échanges après que les entreprises aient été invitées à créer un organisme d’autorégulation. La réunion sera importante car aucun chef du FSC n’a auparavant tenu de réunion directe avec des leaders de l’industrie.

Un initié anonyme de l’industrie a été cité comme saluant la nouvelle et déclarant: « Le FSC semble être plus actif dans l’industrie et le marché de la crypto-monnaie qu’il ne l’était auparavant. »

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