Le régulateur britannique investit 670 000 dollars pour former son personnel au financement du terrorisme par les crypto-monnaies.

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a lancé un appel d’offres pour des consultants externes afin d’aider à former le personnel sur les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme présentés par l’industrie des crypto-monnaies.

La FCA dépensera 500 000 £ (670 000 $) pour ces consultants, en raison des inquiétudes que suscite le fait que cryptocurrencies sont utilisées par de mauvais acteurs.

 » La FCA recherche les services permettant de soutenir l’analyse des données de la blockchain des cryptoactifs. La FCA recherche les services d’une entreprise tierce spécialisée dans ce domaine qui peut fournir l’accès à une plateforme qui peut soutenir l’analyse robuste et efficace des données de la chaîne de blocs de crypto-monnaies et fournir une formation et un soutien continu dans l’utilisation de cette plateforme », a déclaré la FCA. a déclaré.

Cette annonce intervient au milieu d’une série de mois où le financement du terrorisme lié aux cryptomonnaies a fait les gros titres.

Il s’agit notamment d’un porte-parole du Hamas admettant un pic de dons en bitcoins dans un contexte de reprise du conflit avec Israël, les extrémistes d’extrême droite collectent des millions et le ministère de la Justice des États-Unis a élevé les attaques par ransomware – qui impliquent souvent des crypto-monnaies – au rang de crime de guerre. niveau de priorité similaire à celui du terrorisme.

Il s’agit du dernier mouvement en date dans l’approche de la FCA à l’égard du secteur des crypto-monnaies – mais il symbolise également un changement significatif dans les priorités du régulateur en ce qui concerne les crypto-monnaies.

La protection des consommateurs avant tout

Tout au long de l’année 2021, la FCA a pris une série de décisions très médiatisées concernant le secteur des crypto-monnaies, dont la majorité était axée sur les risques pour les consommateurs et la protection des investisseurs.

En janvier, la FCA a interdit les dérivés de crypto pour les investisseurs de détail.en invoquant, entre autres, la volatilité des prix et le manque de compréhension des consommateurs pour justifier cette interdiction.

L’autorité de régulation a également émis un avertissement aux consommateurs contre l’industrie de la cryptographie le de multiples occasions que les investisseurs devaient être prêts à « perdre tout leur argent » s’ils investissaient dans des crypto-actifs.

Dans cet avertissement aux consommateurs, la FCA a exposé une série de préoccupations liées aux crypto-monnaies, notamment la volatilité des prix, le marketing trompeur et le manque de compréhension des consommateurs, entre autres problèmes.

Le nouveau régime de formation de l’agence signifie toutefois que la FCA ne se préoccupe pas uniquement de la protection des consommateurs lorsqu’il s’agit de crypto-monnaies.

La FCA s’attaque aux crimes liés à la crypto-monnaie

Les annonces publiques de la FCA à ce jour peuvent être axées sur la protection des consommateurs, mais depuis janvier de l’année dernière, le régulateur est le superviseur britannique du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme pour l’industrie cryptographique.

Le 10 janvier 2021, le FCA a annoncé que toutes les entreprises menant une activité cryptographique spécifique entraient dans le champ d’application de la réglementation britannique sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds, et relevaient donc de la FCA.

Depuis lors, certaines entreprises ont obtenu une licence auprès de la FCA, mais d’autres ont eu du mal.

L’exemple le plus médiatisé est celui de Binance, qui a vu son entité britannique – Binance Markets Limited (BML) – faire l’objet de critiques de la part de la FCA.

Au cours de l’été, la FCA a déclaré qu’elle avait une énorme problème avec le manque apparent de siège social de Binance, et a déclaré plus tard que la bourse était « incapable » d’être réglementée après que BML a omis de fournir des informations de base sur la façon dont Binance est organisée.

Décryptage a demandé à Binance des informations sur l’organisation du groupe Binance depuis le mois d’août.

Nous n’avons pas encore reçu de réponse.

Source link