Fiat est beaucoup plus courant que Bitcoin pour le blanchiment d’argent, confirme le département du Trésor américain

Plus tôt ce mois-ci, le département du Trésor américain a publié des rapports triennaux sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, qui traitent tous en détail des actifs virtuels.

Tout en notant bon nombre de leurs risques dans ces domaines, ils notent que la monnaie fiduciaire et les réseaux traditionnels sont encore beaucoup plus couramment utilisés que la cryptographie dans la finance illicite.

Crypto pour le blanchiment d’argent

L’évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent nommé les « actifs virtuels » comme un monde en constante évolution dans la boîte à outils croissante des blanchisseurs d’argent pour dissimuler leurs fonds. Il a spécifiquement nommé DeFi et les «technologies améliorant l’anonymat» comme coupables potentiels.

Les actifs virtuels auraient également joué un rôle important dans les attaques de phishing et les escroqueries par ransomware tout au long de la pandémie. Des acteurs néfastes peuvent utiliser les promesses de gains du marché volatil de la cryptographie pour inciter les victimes à révéler leurs informations personnelles ou à implanter des logiciels malveillants sur leurs appareils. Ensuite, les attaquants peuvent exiger d’être payés en crypto après l’attaque, ce qui est à la fois pseudonyme et irréversible.

Dans l’ensemble, le rapport affirme que l’utilisation de la cryptographie comme méthode de blanchiment d’argent – y compris l’argent de la drogue – se développe. Cela corroborerait un récent rapport sur la criminalité de Chainalysis concluant que plus d’argent a été envoyé à des adresses de blockchain criminelles que jamais en 2021.

Cependant, le département du Trésor admet que la monnaie fiduciaire est toujours reine en matière d’argent criminel. « L’utilisation d’actifs virtuels pour le blanchiment d’argent reste bien en deçà de celle de la monnaie fiduciaire et des méthodes plus traditionnelles », déclarent-ils.

De plus, alors que les criminels en crypto sont en augmentation, Chainalysis aussi trouve que la part des fonds illégaux dans l’espace est à son plus bas niveau, ne représentant que 0,15 % de toutes les transactions. C’est en baisse par rapport à 0,62% en 2020 et 3,37% en 2019.

La crypto est-elle efficace pour le crime ?

Le rapport précise que la crypto est un sac mélangé pour les criminels. D’une part, les transactions peer-to-peer et les portefeuilles auto-dépositaires peuvent aider les utilisateurs à échapper aux contrôles financiers, qui ne peuvent généralement cibler que des intermédiaires centralisés. D’autre part, la plupart des blockchains – y compris Bitcoin – utilisent des registres publics très transparents, ce qui peut faciliter la traque des criminels.

Le commerce illégal utilisant la cryptographie a été un sujet brûlant ces derniers temps, alors que les responsables se démènent pour lutter contre la menace imminente de l’utilisation de la cryptographie russe pour échapper aux sanctions. À ce sujet, Tom Robinson – PDG de la société d’analyse de chaînes de blocs Elliptic – a noté que la crypto « peut et sera utilisée pour échapper aux sanctions », mais n’est pas une « solution miracle ».