Bitcoin est un problème pour la saisie du gouvernement – Bitcoin Magazine

24 septembre 2023 La redaction 43 Views

Ceci est un éditorial d’opinion de Rowdy Yates, un ancien Marine et avocat en exercice.

Lorsque la plupart des gens entendent les mots « compte bancaire gelé » ou « confiscation d’avoirs », ils imaginent probablement une boîte noire gouvernementale sophistiquée digne d’un montage hollywoodien, avec une mystérieuse musique de synthé superposée. La vérité est beaucoup moins glamour mais non moins troublante. Un examen sérieux des outils du gouvernement pour saisir et confisquer des biens aide à éclairer un attribut clé de la valeur du bitcoin. Dans cet article, je dissèque comment le gouvernement saisit légalement des biens et pourquoi le bitcoin est la classe d’actifs la mieux placée pour résister à cette saisie.

Tout d’abord, nous devrions discuter de la terminologie de base avant de discuter de ce processus juridique en basse résolution. Une « cible » est un terme désignant une personne ou une entreprise faisant l’objet d’une enquête qui n’est généralement pas encore accusée d’un crime. « saisie d’actifs » signifie que le gouvernement prend ses biens et place ces biens sous la garde du gouvernement ; considérez cela comme une incarcération temporaire de la propriété. « Gel » signifie que le gouvernement vous refuse la possibilité de vendre, déplacer ou transférer votre propriété, mais il ne prend pas nécessairement la garde de la propriété ; considérez cela comme une assignation à résidence pour votre propriété. Enfin, la « confiscation » (un sujet pour un autre jour) signifie que le gouvernement obtient un droit légal à la propriété. Après une confiscation, le gouvernement peut légalement transférer, vendre ou détruire ce bien ; considérez cela comme une confiscation définitive et permanente des biens. En d’autres termes, vos droits de propriété sont allés à la chaise électrique. Notamment, la confiscation commence par une saisie.

Avec ce lexique en place, nous pouvons considérer la confiscation par le gouvernement comme un processus en trois étapes. Les agents des forces de l’ordre reçoivent souvent un tuyau sur une cible en train de commettre un crime. Si ce crime est lucratif, les agents essaient de déterminer quels actifs la cible contrôle : argent sur un compte bancaire, Lambos, immobilier, etc. C’est la première étape. Si les agents peuvent trouver des preuves que les actifs sont liés à un crime, ils peuvent demander à un juge l’autorisation de saisir ces actifs – deuxième étape. Une fois que les agents ont leur permission du juge, ils peuvent commencer à interférer avec les droits de propriété de la cible, ce qui est la troisième étape.

Avec cette vue d’ensemble en place, passons en revue les étapes de la saisie et examinons chaque étape sous l’angle de la garde par un tiers, de l’auto-garde et du registre des bitcoins, en particulier.

Première étape : identifier les actifs

Dans un monde de tiers dépositaires, de nombreuses institutions sont obligées par la loi sur le secret bancaire de fournir de manière proactive au gouvernement des informations sur vous et vos actifs – sua sponte. Par exemple, si vous effectuez n’importe quel type de transaction financière dans le monde de la garde de tiers qui dépasse 10 000 $, l’institution que vous utilisez crée un rapport de transaction de devise (CTR) et toute activité inhabituelle dans vos comptes est documentée par un rapport d’activité suspecte (SAR ). Ces rapports sont remis aux forces de l’ordre à intervalles réguliers ; aucun travail n’est requis par les forces de l’ordre pour obtenir ces informations envahissantes. Si les agents veulent des informations plus détaillées, pas de problème. Ils courent vers un avocat du gouvernement, qui imprime une assignation à comparaître en moins de cinq minutes (aucun juge ne verra probablement jamais cela, et encore moins le signera). L’agent transmet ensuite cette assignation à un banquier de réserve fractionnaire ou à un autre représentant et hop : cette société de garde fournit toutes les données invasives que l’agent souhaite.

Dans un monde d’auto-garde, vous n’êtes pas obligé de signaler aux forces de l’ordre lorsque, par exemple, vous déplacez de l’or de votre jardin vers votre repaire souterrain. Le gouvernement doit trouver ces informations par lui-même. Certains actifs sont plus faciles à trouver, par exemple, les voitures immatriculées à votre nom, mais pour la plupart, les agents devront effectuer une surveillance physique pour identifier vos actifs. Ce n’est peut-être pas difficile pour les agents, mais ce n’est pas facile (contraste avec le paragraphe ci-dessus). Les agents perdent également leur astuce bon marché consistant à utiliser des assignations à comparaître dans le monde de l’auto-garde. Imaginez une seconde à quel point il serait inutile pour un agent du Bureau des alcools, du tabac, des armes à feu et des explosifs de signifier une assignation à comparaître à un gangbang qui garde une pile de billets de 100 $. Gardez à l’esprit que les agents ont en fait des ressources limitées et qu’ils sont plus susceptibles de saisir des actifs faciles à trouver que ceux qui sont cachés.

Dans un monde de grand livre Bitcoin, le grand livre est public mais pseudonyme. Bitcoin ne fournit pas de rapports aux forces de l’ordre, bien que les sociétés d’analyse de données le fassent. Analytics peut être en mesure d’identifier les UTXO qui vous appartiennent, mais si vous prenez des précautions, le processus d’identification sera laborieux, coûteux et déroutant pour les agents. Pour faire avancer le processus judiciaire, les agents doivent convaincre un juge qu’un UTXO particulier est sous votre garde et votre contrôle. Ce processus nécessitera des compétences dans plusieurs dimensions de la connaissance et une agrégation importante de données. Flash d’information : les agents des forces de l’ordre ne sont que des personnes ; ils s’endorment à l’école, échouent en chimie et obtiennent de mauvaises notes, tout comme nous. Dans le monde du grand livre Bitcoin, l’identification est difficile. Pour une exploration plus approfondie de l’expertise et de la difficulté en cause, lisez l’article de Namcios décrivant la saga pluriannuelle des tentatives des forces de l’ordre de saisir le bitcoin du piratage Bitfinex de 2016.

Deuxième étape : la paperasserie ennuyeuse

Aux États-Unis, le gouvernement dispose d’une boîte à outils limitée pour légalement¹ interférer avec vos biens personnels de cette manière. Qu’il s’agisse du FBI, de la sécurité intérieure ou d’une autre agence fédérale, le processus est conceptuellement le même. Les agents du gouvernement travaillent avec les avocats du gouvernement pour rédiger des documents qu’un juge doit examiner et signer. Les agents doivent accomplir trois tâches critiques avec leur écriture :

Identifiez les actifs qu’ils veulent saisir.
Décrivez où se trouvent les actifs.
Plus important encore, ils doivent dire au juge pourquoi ces actifs sont mauvais (généralement cela signifie dire au juge que les actifs sont utilisés pour commettre un crime ou qu’ils sont le produit d’un crime).²

Si le juge pense que l’agent a tort (c’est assez rare), alors le juge renvoie les documents à l’agent et donne peut-être à l’agent l’occasion de réviser les documents. Si le juge est d’accord avec l’agent (cela arrive 99% du temps), le juge signe une ordonnance ou un mandat. Cette ordonnance ou ce mandat signé n’est rien de plus qu’un morceau de papier indiquant que l’agent est légalement autorisé à saisir (prendre la garde de) ou à geler la propriété.

Troisième étape : Prendre la propriété

La troisième étape implique deux parties pour notre agent :

Signification : L’agent doit remettre les documents signés par le juge à celui qui a la garde des biens.
Transfert d’actifs : déplacement logistique des actifs sous la garde du gouvernement ou refus d’accès à la cible.

Comme nous l’explorons ci-dessous, chaque étape peut aller du simple à l’impossible en fonction de la nature de l’actif et de la manière dont il est conservé.

Dans un monde de garde de tiers, le travail de l’agent est trivial lorsque la propriété est sous la garde d’un gardien « respectueux des lois » – comme un banquier de réserve fractionnaire ou des sociétés de services financiers (par exemple, Edward Jones ou Charles Schwab). L’agent remet simplement les documents au représentant. Souvent, l’agent peut soumettre les documents via des portails Internet et ne jamais quitter le confort de son bureau climatisé. La banque ou la société de services financiers transférera alors de l’argent sur un compte gouvernemental ou verrouillera la cible hors du compte (c’était la manœuvre très basique exécutée par Trudeau contre ses sujets lors de la manifestation des camionneurs). Le gardien ne se soucie pas de vos droits de propriété, et ils sont parfaitement disposés à les écraser.

Dans un monde d’auto-garde, le travail de l’agent est plus difficile. Il n’y a pas de dépositaire répertorié dans les pages blanches pour faciliter le service de la paperasse et la tâche logistique de déplacement des actifs peut être encore plus complexe. Avec des actifs visibles, les agents peuvent être en mesure de localiser facilement la propriété, mais les objets plus gros et plus volumineux nécessitent plus de logistique pour être saisis (pensez aux avions appartenant au cartel ; l’agent doit louer un hangar). Avec une propriété discrète, la difficulté de la tâche est considérablement augmentée. Imaginez un agent essayant de saisir un stock clandestin d’or à partir de certains écrous d’armes à feu tranchants. L’agent doit essayer de trouver des biens cachés dans l’espace de la viande en effectuant une surveillance physique, en développant un réseau de mouchards ou en espérant que les cinglés envoient une carte au trésor sur Facebook. L’auto-garde présente des problèmes dans l’espace de viande parce que le gardien (vous) se soucie des droits de propriété.

Dans un monde de grand livre Bitcoin, il y a de nombreux problèmes pour notre agent. Premièrement, il n’y a pas d’adresse (physique, e-mail ou autre) pour trouver un représentant Bitcoin que notre agent peut signifier avec ses documents officiels signés. Il n’y a pas de greffier, de PDG ou de représentant – point final – et encore moins un qui peut effectuer le transfert réseau de vos satoshis vers une adresse publique contrôlée par le gouvernement. La nature décentralisée de Bitcoin est un énorme problème pour notre agent. Surtout, cet avantage disparaît si vous ne conservez pas vous-même votre bitcoin. Deuxièmement, avec des phrases clés correctement stockées, notre agent doit localiser physiquement les phrases ou vous contraindre ou négocier avec vous pour abandonner les phrases. Cette tâche devient plus ardue avec multisig.

Bitcoin est la tranquillité d’esprit

Lors de la planification de la protection des actifs, il est important de se souvenir de la vieille histoire de vous et d’un ami rencontrant un grizzli dans la forêt. Vous n’avez pas à distancer le grizzly; vous n’avez qu’à distancer votre ami. Lorsque le gouvernement voudra saisir la crypto-monnaie, il s’en prendra à Vitalik Buterin ou à un autre PDG à qui il pourra signifier des documents juridiques. Lorsque le gouvernement voudra saisir le bitcoin, il s’en prendra aux chercheurs de rendement et aux actifs sous la garde de tiers. C’est parce qu’il est toujours plus facile pour le gouvernement de traiter avec des organismes et des actifs centralisés, que ce soit à des fins fiscales, à des fins de cote de crédit sociale ou à des fins de saisie. Vous devriez toujours être une cible difficile pour les mauvais acteurs et votre richesse ne devrait pas être différente.