Fiat – Pas Crypto – Toujours le meilleur choix pour les crimes financiers, selon le Trésor américain

Fiat, une monnaie émise par le gouvernement, reste le meilleur choix des criminels financiers.

Les inquiétudes ont toujours porté sur la possibilité que les actifs cryptographiques soient utilisés à des fins néfastes, mais le département du Trésor américain vient de publier quelque chose qui dissipe ces inquiétudes.

Malgré les craintes généralisées que la crypto-monnaie puisse être utilisée à des fins criminelles, un rapport récemment publié par le Trésor américain indique que la majeure partie des crimes financiers sont toujours commis à l’aide de monnaie fiduciaire.

Le Trésor américain a présenté au début du mois un rapport triennal sur le blanchiment d’argent, le financement de la prolifération et le financement du terrorisme. Et ils étaient tous basés sur des actifs numériques.

Et les détracteurs de la cryptographie peuvent croire qu’il s’agit uniquement d’actifs numériques largement utilisés dans ces secteurs.

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C’est Fiat, pas Crypto

Néanmoins, les monnaies fiduciaires et la monnaie traditionnelle sont encore plus souvent utilisées dans ces circonstances, elles sont donc plus susceptibles d’entrer en jeu.

Les conclusions du Trésor incluent une discussion détaillée des monnaies virtuelles, indiquant que leur base d’utilisateurs et leur capitalisation boursière ont considérablement augmenté depuis la précédente évaluation des risques en 2020.

Cependant, ces rapports ont révélé que les flux criminels via la monnaie fiduciaire et les réseaux établis continuent d’être plus nombreux que ceux impliquant la crypto-monnaie.

Crypto total market cap at $1.805 trillion on the daily chart | Source: TradingView.com

Le Trésor américain a divulgué ce qui suit :

« L’utilisation d’actifs cryptographiques pour le blanchiment d’argent continue d’être nettement moins répandue que l’utilisation d’espèces fiduciaires et d’autres moyens plus traditionnels. »

La crypto reste un bon choix pour le crime

Selon l’évaluation nationale des risques de blanchiment d’argent, les « actifs virtuels » sont un domaine en constante évolution au sein de l’arsenal croissant des blanchisseurs d’argent pour dissimuler leurs finances.

Il a désigné DeFi et la «technologie augmentant l’anonymat» comme des auteurs possibles.

Tout au long de la pandémie, les actifs virtuels ont apparemment été largement utilisés dans les attaques de phishing et les arnaques aux ransomwares.

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Les opérateurs louches peuvent utiliser des promesses de profit du marché imprévisible de la crypto-monnaie pour inciter les victimes à divulguer des informations personnelles ou à infecter leurs appareils avec des virus.

Les attaquants peuvent alors exiger un paiement en crypto suite à l’attaque, qui est à la fois pseudonyme et irréversible.

Dans un récent rapport sur la criminalité cryptographique de Chainalysis, de nombreux criminels utilisent des courtiers de gré à gré pour blanchir leurs crypto-monnaies.

Les courtiers OTC sont des particuliers ou des entreprises qui assistent les transactions entre acheteurs et vendeurs qui ne souhaitent pas (ou ne peuvent pas) faire des affaires sur un échange de crypto-monnaie.

Une quantité stupéfiante

Pendant ce temps, un rapport des Nations Unies indique que le blanchiment d’argent coûte à l’économie mondiale entre 800 et 2 000 milliards de dollars par an.

Cela équivaut à entre 2% et 5% de la production intérieure brute. Aujourd’hui, près de 90% du blanchiment d’argent reste non détecté.

Cependant, les progrès technologiques ont conduit au développement d’outils plus efficaces. Les criminels continuent d’utiliser ces avancées pour déplacer de l’argent sale.

Simultanément, les agences gouvernementales et les entreprises de technologie financière utilisent la technologie pour identifier les caractéristiques des transactions et aider à dénoncer la fraude.

Featured image from India Today, chart from TradingView.com