Alors que le vieil argent tergiverse, le jeune argent devient crypto

Les riches deviennent plus riches. Selon la société de conseil Wealth-X, en 2020, le nombre d’individus très fortunés valant entre 5 et 30 millions de dollars dans le monde a augmenté de 1,7 % à 295 450 personnes ; la valeur nette combinée de ce groupe a augmenté de 2 % pour atteindre 35,5 billions de dollars.

L’observation des préférences d’investissement des particuliers fortunés et des investisseurs institutionnels est instructive. Ils ont accès à des informations et des analyses exclusives pour éclairer leurs décisions d’investissement, et leurs investissements sont souvent soutenus par une armée de conseillers, d’employés de family offices et de gestionnaires de patrimoine.

En raison de l’instabilité de la politique mondiale et de la forte inflation dans de nombreuses régions du monde, 2021 a marqué une tendance pour les riches à rechercher de nouveaux points de croissance des investissements. Les actifs traditionnels, sur lesquels repose généralement la fortune de l’établissement — immobilier, titres, dépôts — sont actuellement sous forte pression. Selon Pour l’économiste Ziad Abdelnour, 70 % des familles riches aux États-Unis perdent leur patrimoine à la deuxième génération, et 90 % perdent du capital à la troisième génération.

Afin d’économiser l’argent de leurs clients et leur propre entreprise, les gestionnaires d’investissement mondiaux ont rééquilibré les portefeuilles d’investissement tout au long de 2021 afin de minimiser les conséquences de l’épidémie de COVID-19 et des chocs géopolitiques.

En 2022, le monde est confronté à des problèmes de plus grande ampleur liés au conflit entre la Russie et l’Ukraine en Europe et aux tensions au Moyen-Orient. L’inflation, la hausse des prix de l’or, du blé, du pétrole, du palladium et d’autres matières premières, ainsi que l’instabilité économique générale dans de nombreux pays obligent les riches à envisager d’investir dans les crypto-monnaies.

Vues divergentes

Les représentants de «l’ancien argent» et du «nouvel argent» ont tendance à avoir des opinions différentes sur les actifs cryptographiques. Par exemple, Elon Musk mentionné qu’en dehors des actions de ses propres sociétés, Tesla et SpaceX, la crypto-monnaie est son seul investissement personnel majeur. Les principaux actifs de nombreux millionnaires de la génération Y sont numériques.

Cependant, la plupart des millionnaires des générations plus âgées continuent de traiter les crypto-monnaies avec prudence, voire ouvertement négativement. Investisseur milliardaire américain et vice-président de Berkshire Hathaway Charlie Munger mentionné que Bitcoin est « dégoûtant et contraire aux intérêts de la civilisation ». Lloyd Blankfein, ancien président senior de Goldman Sachs, a déclaré que Bitcoin n’était pas utile comme moyen d’économiser du capital en raison de sa volatilité.

Néanmoins, de nombreux gestionnaires d’actifs américains ont cédé à la pression de l’industrie de la cryptographie. JPMorgan, Goldman Sachs et d’autres grandes sociétés d’investissement effectuent déjà des recherches approfondies sur la crypto – principalement Bitcoin (BTC) et Ether (ETH) – et prédisent même des changements dans la valeur des crypto-monnaies.

Amateurs de crypto avec beaucoup d’argent

La philosophie de décentralisation qui est au cœur du mouvement de la crypto-monnaie est conforme à la vision du monde de nombreux entrepreneurs de la génération Y. Selon Wealth-X, contrairement aux conceptions populaires de la richesse, la plupart des individus ultra-riches à travers le monde (84%) sont autodidactes, ce qui signifie qu’ils ont atteint leur succès grâce à l’éducation et au travail acharné. Près de 90% de ceux qui ont un intérêt général pour la crypto ont créé toute leur propre richesse, avec seulement 0,5% s’appuyant uniquement sur l’héritage.

Les riches autodidactes habitués à prendre des risques sont plus ouverts à la nature volatile des crypto-monnaies que la plupart des «aristocrates» riches de deuxième ou troisième génération. L’âge moyen de la population riche mondiale est d’un peu plus de 60 ans, et l’âge moyen des personnes fortunées ayant un intérêt général pour la cryptographie est de 53,7 ans.

S’adressant à Cointelegraph, Tim Frost, fondateur et PDG de la plate-forme de richesse numérique Yield App, a déclaré que, selon les enquêtes régulières de la société auprès de sa clientèle, « La plus grande majorité des utilisateurs se situent dans la tranche d’âge 25-45 ans, mais Yield App a des milliers d’utilisateurs âgés de 50 ans et plus partout dans le monde.

Une caractéristique prononcée des millionnaires axés sur la cryptographie est, selon Wealth-, leur intérêt pour la technologie et la philanthropie.

Ce sont les fondateurs et dirigeants du secteur technologique, tels que Musk et Tim Cook, qui sont des entrepreneurs mondiaux de crypto-monnaies. Ils attirent l’attention de milliers de personnes à travers le monde sur ce secteur, le rendant ainsi plus liquide et attractif pour les investisseurs, y compris les ultra-riches.

Déni futile

La résistance des représentants de l’ancien argent et des anciennes méthodes de gestion de l’argent à la crypto s’affaiblit progressivement. L’industrie de la cryptographie porte de plus en plus de coups à la machine financière autrefois florissante fondée sur les actions, les obligations et l’immobilier. Aujourd’hui, la futilité d’ignorer les crypto-monnaies devient de plus en plus évidente. Les déclarations de Munger et Blankfein, même parmi des pairs partageant les mêmes idées, sont de plus en plus perçues comme de simples grognements.

Les banques suisses ont la réputation d’être sûres et anonymes. Pendant des siècles, les représentants les plus riches de l’establishment mondial avaient l’habitude de choisir le système bancaire suisse comme lieu de stockage et de gestion de leur capital. La fiabilité des banques suisses est souvent comparée à la fiabilité des montres suisses.

Carole Morgenthaler, représentante de la banque privée suisse Lombard Odier, a déclaré que les convictions d’investissement de la banque sont basées sur la croissance et la stabilité à long terme pour garantir que les actifs des clients puissent croître et être transmis aux générations futures. Elle a ajouté: « Investir dans les crypto-monnaies n’a pas actuellement la qualité et les garanties requises. »

Malgré une vision aussi prudente des actifs cryptographiques, la banque est engagée avec des entreprises technologiques dans le domaine de la blockchain, en particulier Taurus et Wecan Comply, et « examine de près la technologie ».

Le monde conservateur de la banque suisse n’est peut-être pas pressé d’adopter les crypto-monnaies, mais il surveille certainement l’industrie et s’efforce de la comprendre.

Les crypto-monnaies ne sont pas une pilule d’investissement magique adaptée à toutes les catégories d’investisseurs. Pourtant, dans un avenir proche, il sera possible d’observer une certaine convergence dans les positions des crypto-amateurs et des crypto-sceptiques.

Il faudra encore beaucoup de temps pour que le marché des crypto-actifs devienne suffisamment « institutionnel » pour que les investisseurs les plus conservateurs, qui privilégient traditionnellement l’or et l’immobilier, commencent à y prêter une réelle attention. Le marché devra devenir moins spéculatif et moins volatil, en se débarrassant des principales accusations portées contre lui par les ultraconservateurs de l’investissement.