Plus de services, plus de conformité et plus de concurrence

• Les bourses prévoient d’élargir leurs offres l’année prochaine, tant pour les clients institutionnels que pour les particuliers.
• L’essor des cryptoactifs PoS s’accompagne de la possibilité d’ajouter de nouveaux services.
• Les services basés sur le DeFi pourraient également gagner en popularité, car ils offrent un potentiel de rendement plus élevé.
• Nous verrons probablement davantage d’échanges de jetons liés au Web 3.0.
• Les bourses qui se désintéressent de la conformité pourraient se retrouver de plus en plus isolées.

Pour beaucoup de gens, les échanges sont à peu près le cœur du marché et de l’industrie de la crypto. Elles facilitent les transactions les plus importantes dans les monnaies virtuelles du monde et, ce faisant, elles révèlent celles qui sont susceptibles de devenir les plus importantes à l’avenir.

En tant que tel, il est toujours instructif d’apprendre ce que les bourses de crypto ont prévu pour les mois et les années à venir, ne serait-ce que pour avoir un aperçu précoce de ce à quoi la crypto ressemblera tôt ou tard. Et selon les bourses qui ont parlé avec Cryptonews.com, les plateformes de négociation du monde entier prévoient de déployer une série de nouveaux services en 2022, du jalonnement et du DeFi aux NFT et aux produits dérivés.

Dans le même temps, les bourses devront de plus en plus se mettre en conformité avec les réglementations qui verront le jour l’année prochaine, et se rendre plus accessibles à un public de plus en plus nombreux. Toutefois, la plupart d’entre elles sont convaincues que 2022 et les années suivantes représentent une énorme opportunité pour elles et pour l’ensemble du secteur.

Nouveaux services, fonctionnalités plus complètes

Les bourses prévoient d’élargir leurs offres l’année prochaine, afin de tenir compte du fait que la crypto continue d’évoluer rapidement. C’est en gros ce qui s’est également passé cette année, mais les plateformes d’échange prévoient de monter encore en puissance en 2022.

Oleksandr Lutskevych, le PDG et fondateur de CEX.IO déclare que l’entreprise tirera parti de sa croissance cette année en proposant davantage de services adaptés aux entreprises et aux institutions, qui représentent potentiellement une opportunité plus importante que le commerce de détail.

« Lancée en février, Prime Liquidity est notre solution de liquidité institutionnelle, au service des gestionnaires d’actifs, des family offices, des hedge funds, des bureaux OTC (over-the-counter) et des banques. Au fil du temps, nous continuerons d’élargir la gamme de produits de niveau entreprise », a-t-il déclaré. Cryptonews.com.

Tout en envisageant d’ajouter de nouveaux services interentreprises, cette bourse et d’autres se concentreront également sur l’introduction de services aux consommateurs sur sa plate-forme.

« Par exemple, en 2022, nous prévoyons de lancer la carte de débit CEX.IO, qui permettra aux consommateurs d’utiliser leurs avoirs en crypto-monnaies pour leurs achats quotidiens », a-t-il déclaré.

De même, Bybit Igneus Terrenus, responsable de la communication, affirme que la bourse aura pour objectif d’élargir sa gamme de produits en 2022, qu’il s’agisse de nouveaux airdrops ou de l’extension de la compatibilité de son Wallet 3.0 avec les actifs.

« Dans les prochains mois, nous allons déployer des options ETH et BTC, et les jetons les plus populaires seront disponibles dans les perpétuels USDC ». […] Nous allons étendre nos offres de marge, le trading de grille et les services institutionnels », a-t-il déclaré à l’AFP. Cryptonews.com.

Un autre service que nous verrons de plus en plus en 2022 est le jalonnement, avec de nombreuses plates-formes commerciales susceptibles de proposer à leurs utilisateurs des services de jalonnement pour les pièces compatibles. Ce phénomène sera accentué par le fait qu’Ethereum devrait passer à un mécanisme de consensus de preuve d’enjeu (PoS) en 2022.

« L’essor des crypto-monnaies PoS s’accompagne du potentiel d’ajouter de nouveaux services et d’attirer davantage de clients, en apportant aux masses des solutions qui sont autrement trop techniques et inaccessibles pour le consommateur moyen. Cette dynamique sera un catalyseur de croissance à l’horizon 2022 », a déclaré Oleksandr Lutskevych.

Fondamentalement, comme nous l’avons vu en 2021, les bourses continueront à coter de nouvelles pièces, à lancer de nouveaux services de négociation (marge, dérivés, options), ainsi que de nouveaux produits de consommation (cartes, paiements). Non seulement cela les aidera à suivre l’évolution constante du monde de la crypto-monnaie, mais cela pourrait également les aider à se débarrasser de leurs rivaux dans le secteur émergent de la fintech.

DeFi, NFTs, et Web 3.0

Une autre tendance des échanges de 2021 qui se poursuivra en 2022 est le DeFi, les échanges centralisés cherchant une fois de plus à relever le défi des alternatives décentralisées telles que Uniswap.

« Les analystes de Gartner prédisent que la finance décentralisée pourra être adoptée par les entreprises l’année prochaine, en attendant que les directives réglementaires soient clarifiées. Si c’est le cas, il s’ensuit que les institutions financières traditionnelles et centralisées pourraient adopter les applications qui arrivent à maturité, en les intégrant aux offres combinées du CeDeFi », a déclaré Lutskevych.

Il prévoit également qu’au fur et à mesure que les clients gagneront en confiance, les services basés sur le CeDeFi gagneront en popularité, puisqu’ils offrent le potentiel de rendements plus élevés (avec des risques proportionnels).

« Compte tenu de ces circonstances, nous prévoyons que les secteurs DeFi /CeDeFi connaîtront un niveau d’intérêt accru de la part des consommateurs en 2022 », a déclaré le PDG.

Pour Igneus Terrenus, le DeFi pourrait révolutionner à la fois les systèmes financiers basés sur les crypto-monnaies et les systèmes financiers traditionnels, ce qui obligera les bourses à s’adapter.

« Environ 30% de la population mondiale n’a pas accès au système bancaire, et les situations bien plus graves dans les pays en développement sont souvent négligées. DeFi abaisse considérablement la barrière à l’entrée pour la personne moyenne, supprime les restrictions physiques et offre une alternative aux personnes sous-bancarisées pour contracter des prêts sans score de crédit et sans avoir recours à des garanties », a-t-il déclaré.

Le domaine émergent du Web 3.0, où les capacités du DeFi et du NFT sont exploitées par de nouvelles applications, plateformes et sites Internet, est lié au DeFi.

« Pour les plates-formes de négociation, cela signifie être en concurrence dans des domaines tels que les capacités Web 3.0 pour le DeFi et les intégrations institutionnelles plus sophistiquées « , a déclaré Terrenus.

À tout le moins, il est probable que nous verrons davantage d’échanges de jetons liés au Web 3.0, qui ont déjà commencé à monter en flèche (par exemple, PARSIQ (PRQ), Handshake (HNS) et NEAR Protocol (NEAR)) cette année.

Plus de réglementation et de conformité

L’année 2021 étant l’une des meilleures années jamais enregistrées pour la crypto-monnaie, il est probable que de nouvelles lois et réglementations sur les crypto-monnaies soient finalement introduites dans de nombreuses nations les plus développées du monde. Cela signifie que les bourses passeront une grande partie de l’année 2022 à assurer leur conformité avec les nouveaux régimes.

« Nous voyons actuellement les gouvernements nationaux devenir plus actifs dans la rédaction de la législation sur les crypto-monnaies. Ces projets de loi obligent les acteurs du marché à satisfaire aux exigences liées aux déclarations fiscales, à suivre les réglementations contre le blanchiment d’argent, à adopter des messages marketing véridiques et transparents, etc. « , a déclaré Oleksandr Lutskevych.

Bien que certaines de ces règles soient plutôt strictes, il affirme qu’elles protégeront les investisseurs et établiront un cadre juridique permettant aux entreprises et aux consommateurs de travailler ensemble. Et pour les bourses, elles contribueront finalement à leur croissance.

« En outre, ces réglementations établissent des règles d’engagement et une voie permettant aux participants au marché de s’intégrer davantage dans l’activité économique mondiale. Les bourses qui ne souhaitent pas se conformer à ces règles risquent de se retrouver de plus en plus isolées et d’avoir des difficultés à se connecter au monde fiduciaire », a-t-il ajouté.

Cependant, avant l’arrivée d’une réglementation claire, les bourses devront s’engager activement avec les régulateurs en 2022, afin de s’assurer que les nouvelles règles et directives sont équilibrées.

« Des dialogues significatifs doivent avoir lieu entre les régulateurs et les participants, y compris les bourses de crypto-monnaies et leurs clients. Et si cela pouvait se produire l’année prochaine, ce serait une bonne nouvelle pour tout échange qui veut vraiment faire des affaires « , a déclaré Igneus Terrenus.

À long terme, des réglementations raisonnables sont nécessaires et constructives pour faire face aux douleurs de croissance d’une industrie en plein essor, reconnaît Terrenus, et il prévoit donc que les échanges travailleront de plus en plus avec les régulateurs l’année prochaine pour en faire une réalité.

Défis et opportunités

L’une des choses sur lesquelles les bourses travailleront de plus en plus en 2022 sera de s’assurer de la capacité de leurs plateformes à répondre à la demande et au trafic croissants. Il s’agit d’un problème que nous avons vu à plusieurs reprises en 2021, avec même les bourses de l’UE. Coinbase et Binance (deux des plus grandes bourses du monde) souffrant de pannes répétées. (En savoir plus : Les échanges de crypto-monnaies se développent, mais les pannes resteront probablement une réalité)

En attendant, Bybit prévoit de doter sa plateforme de mises à niveau en 2022.

« Nous franchissons une nouvelle étape par rapport à un système qui se targue actuellement d’une récupération automatique en quelques secondes et d’un temps d’arrêt négligeable en 2021 », a déclaré Terrenus.

2022 amplifiera également une autre tendance des échanges évidente en 2021 : la concurrence avec les hordes croissantes d’apps et de plateformes fintech. Les bourses chercheront de plus en plus à les concurrencer, surtout si d’autres fintechs suivent… PayPalPayPal

a pris la tête du déploiement des services de crypto-monnaie. « La montée en puissance des systèmes de paiement numériques, tels que les cartes de crédit et les cartes de débit, ne fait qu’ajouter aux défis réglementaires. Venmo

et PayPal, qui commencent à proposer des services liés à la crypto-monnaie. Bien que ces plateformes soient limitées dans les pièces et les services qu’elles proposent, elles sont multinationales et comptent des dizaines de millions d’utilisateurs combinés », a déclaré M. Lutskevych.
Cependant, si l’entrée des multinationales de la fintech constitue un défi de taille pour les bourses de crypto-monnaies, elle représente également une opportunité, si ces nouveaux clients commencent à rechercher des produits de trading plus sophistiqués sur les bourses de crypto-monnaies.
____ Pour en savoir plus :

– Tendances de la réglementation des crypto-monnaies en 2022 : Focus sur les DeFi, les Stablecoins, les NFTs, et plus encore…

– Tendances des investissements en crypto en 2022 : Préparez-vous à davantage d’institutions et de mèmes maniaques.
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