AUSTRAC publie 2 nouveaux guides pour aider à repérer l’utilisation illicite de la cryptographie

L’agence australienne de conformité financière AUSTRAC a publié deux nouveaux guides pour aider les entités à repérer quand les clients utilisent la cryptographie à des fins illicites, ou quand ils sont obligés de payer les créateurs de ransomwares.

Mais il a averti que le débancage de clients simplement soupçonnés d’une telle activité était une pratique nuisible aux effets négatifs graves.

Dans un annonce publié plus tôt dans la journée, AUSTRAC a noté que l’acceptation, la valeur et l’adoption croissantes des technologies de crypto et de blockchain se sont accompagnées d’une augmentation de la cybercriminalité.

« La cybercriminalité est une menace croissante pour les Australiens. Selon l’Australian Cyber ​​​​Security Center (ACSC), 500 attaques de ransomwares ont été signalées au cours de l’exercice 2020-21, soit une augmentation de près de 15% par rapport à l’année précédente », a déclaré AUSTRAC.

Les guides sur les rançongiciels et «l’abus criminel des monnaies numériques» ne sont pas seulement conçus pour aider à repérer les mauvais acteurs, mais aussi pour faciliter le signalement d’activités suspectes à AUSTRAC – ce que les entreprises doivent faire après avoir signalé l’affaire à la police.

Le PDG de Blockchain Australia, Steve Vallas, a salué les nouveaux guides, déclarant que « l’utilisation des monnaies numériques à des fins criminelles n’a pas sa place dans notre secteur ».

« Un dialogue ouvert, des conseils proactifs et des relations solides entre le gouvernement et l’industrie sont nécessaires pour garantir que les entreprises puissent identifier et signaler les comportements qui exposent les Australiens à un risque de préjudice. »

Dans le guide des rançongiciels, AUSTRAC Souligné plusieurs indicateurs qu’un client peut essayer rapidement de payer une rançon. La liste comprenait des comportements tels que l’impatience face à la vitesse des transactions, les transactions importantes et soudaines des entreprises nouvellement intégrées et les transferts de l’ensemble de ses avoirs avec un manque d’activité sur le compte par la suite.

Bien que les indicateurs puissent sembler évidents, AUSTRAC a souligné que la plupart des « victimes sont souvent réticentes à signaler » car elles cherchent à sortir leur entreprise des griffes des attaquants et à la remettre en marche dès que possible.

« Dans la mesure du possible, encouragez vos clients à signaler les incidents de ransomware au service ReportCyber ​​de l’ACSC et aux forces de l’ordre », indique le guide.

Dans le guide axé sur l’utilisation de la cryptographie illicite, AUSTRAC listé activités telles que l’évasion fiscale, le blanchiment d’argent, les escroqueries et l’achat de produits illégaux sur le darknet. Le régulateur a accordé la plus grande attention au blanchiment d’argent, car il a donné un aperçu de ses composants clés qui incluent « le placement, la superposition et l’intégration ».

Après avoir acheté des actifs numériques avec fiat (placement), le criminel tentera ensuite de convertir les actifs sur différents comptes et plates-formes (superposition) pour « éloigner les fonds de la source ».

Les plates-formes de financement décentralisé (DeFi), les mélangeurs et les pièces de confidentialité ont été indiqués comme des méthodes pour le faire. Enfin, le mauvais acteur utilisera la dernière variante des fonds pour réintroduire le capital dans les services ou produits financiers traditionnels (intégration).

« La conversion vers et depuis la monnaie émise par le gouvernement est le point où un criminel est le plus exposé et identifiable », indique le guide.

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Notamment, le guide a également exhorté les institutions financières traditionnelles à s’éloigner de la débancification des clients, car cela a été un problème clé dans le secteur local de la cryptographie et pourrait avoir des conséquences majeures si une personne légale a été identifiée à tort comme un criminel.

« La débancarisation d’entreprises légitimes et légales peut avoir un impact négatif sur les particuliers et les entreprises. Cela peut également augmenter les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme et avoir un impact négatif sur l’économie australienne », prévient le guide.