L’univers des jetons DeFi – Une brève explication

La finance décentralisée (DeFi) a poursuivi son essor depuis le début du DeFi Summer 2020. Cependant, pour les nouveaux venus dans cet espace, même le concept de base des jetons DeFi peut rapidement devenir compliqué.

La plupart des gens arrivent dans le monde des crypto-monnaies par le biais du bitcoin, ou du moins ils le faisaient auparavant. Avec la croissance des NFT et des monnaies mèmes, la première entrée des gens dans le monde des crypto-monnaies s’est élargie.

La croissance du DeFi a accompagné cette expansion mais n’a pas gagné beaucoup en simplicité. Cela signifie que si quelqu’un qui entre dans la cryptomonnaie peut comprendre l’achat d’une œuvre d’art ou la détention d’une pièce de Shiba Inu, il ne comprendra pas immédiatement l’objectif des jetons de DeFi.

C’est parce que les jetons de DeFi ont une utilité plus large qu’une simple pièce de monnaie. Les utilisateurs peuvent les utiliser pour des prêts, comme garantie, pour la gouvernance et l’investissement. Les projets créent ces jetons pour atteindre leurs objectifs spécifiques.

Décomposer l’utilisation des jetons DeFi

Les jetons DeFi ne sont pas des bitcoins comme les autres. Alors que le bitcoin commence tout juste à construire un écosystème en tant que monnaie, DeFi est déjà utilisé quotidiennement à des fins de services financiers.

C’est ce qui rend les jetons DeFi un peu plus compliqués. Ils ne sont pas seulement un moyen d’échange pour les biens et services. Ils englobent beaucoup plus.

Gouvernance

Depuis l’objectif de DeFi est d’offrir une alternative aux systèmes financiers traditionnels, des règles réglementaires doivent être établies, ce qui permet aux projets DeFi de prendre des décisions importantes concernant les changements de protocoles.

C’est pourquoi la gouvernance s’appuie sur un cadre de règles et d’opérations pour réguler toutes les actions sur le réseau. L’avantage de posséder un jeton de gouvernance est que les utilisateurs peuvent prendre des décisions qui affectent le futur protocole et la forme du projet en offrant des propositions ou en soumettant un vote.

Collateral

L’avantage de DeFi, ce sont des actifs financiers accessibles sans intermédiaire ni formalités administratives. Les détenteurs de jetons peuvent recevoir ces prêts garantis par une garantie, à condition d’avoir eux-mêmes contribué à la liquidité de la plateforme en contrepartie.

Investissement

Une autre utilisation des jetons DeFi est l’investissement spéculatif. Les gens achètent et détiennent des jetons car ils s’attendent à ce qu’ils prennent de la valeur. Cependant, comme pour toute crypto-monnaie, il y a des risques. De la volatilité aux failles de sécurité, les protocoles DeFi ne sont pas à l’abri des vulnérabilités.

Jalonnement

Il s’agit de l’acte de  » verrouiller  » une partie des avoirs en crypto-monnaies pendant une certaine durée. Il s’agit d’un moyen d’offrir des contributions à un réseau de blockchain.

De cette façon, les parties prenantes peuvent recevoir des récompenses, souvent sous la forme de jetons supplémentaires. En bref, le jalonnement de crypto-monnaies est comparable au dépôt d’argent dans une banque. Lorsque cela est fait, le déposant « verrouille » essentiellement sa richesse, et à son tour, il finit par être récompensé par des intérêts.

Actuellement, vous pouvez choisir parmi 214 jetons DeFi, chacun ayant des caractéristiques différentes. Voici quelques-unes des plateformes les plus populaires et leurs jetons.

Aave – 16.000.000 AAVE

Aave est l’une des plateformes DeFi du moment. Ce protocole de liquidité permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur les dépôts ou d’emprunter des actifs. Son token natif s’appelle LEND. Les participants l’utilisent pour obtenir des frais réduits avec des projections futures pour participer à la gouvernance. Cela signifie que les utilisateurs peuvent s’engager en tant qu’emprunteurs ou déposants. La plateforme dépose les fonds des utilisateurs sur un contrat intelligent non dépositaire sur la blockchain Ethereum (ETH).

yEarn – 30 000 YFI

Le protocole yEarn sert d’agrégateur de rendement automatisé régi par le jeton natif, YFI. Il offre diverses possibilités d’agriculture de rendement. Les détenteurs peuvent miser YFI pour participer à la gouvernance, avec le bonus supplémentaire de réclamer une part proportionnelle des frais de la plateforme.

Protocole Ren – 1,000,000,000 REN

Le protocole Ren existe en tant que lien compatible qui transfère les actifs vers Ethereum en utilisant le réseau RenVM tout en fonctionnant comme un protocole de machine virtuelle décentralisé et sans permission. Les utilisateurs doivent offrir 100 000 REN en garantie pour pouvoir héberger un nœud sombre. En retour, ils ont droit à une part proportionnelle qui couvre tous les frais de transaction, qui sont ensuite collectés auprès de la plateforme. Ren permet aux jetons d’être enveloppés dans la norme ERC20, ce qui facilite la prise en charge d’une norme de jeton par les plateformes Defi.

Uniswap – 1.000.000.000 UNI

Uniswap est la principale bourse décentralisée du DeFi et possède son propre jeton natif UNI basé sur la blockchain Ethereum. Les utilisateurs ont initialement obtenu UNI comme récompense pour leur participation à l’échange, et les utilisateurs qui détiennent suffisamment d’UNI peuvent voter sur les différentes politiques proposées pour la plateforme Uniswap. UNI a une capitalisation boursière de plus de 18 milliards de dollars, ce qui en fait l’un des jetons DeFi les plus précieux.

Tous les jetons DeFi ne sont pas créés égaux

Comme tout espace qui s’avère rentable, le DeFi n’est pas sans sa part d’escroqueries et de problèmes de valeur réelle.

« La majorité des pièces de monnaie de DeFi n’ont aucune valeur. La plupart ne sont pas liées aux flux de trésorerie générés par le projet, et la ‘valeur’ qu’elles offrent consiste souvent à vous payer en tokens encore plus sans valeur « , explique Red, Community Foreman de Harvest Finance et principal agrégateur de rendement DeFi.

« Il est important de regarder ce qui arrive à ces projets après la vague de hype initiale. Les sauterelles de la liquidité affluent vers les nouvelles fermes à fortes émissions, mangent toutes les récompenses et passent à la prochaine étape, laissant derrière elles un jeton de pompe et de décharge où le projet n’a probablement aucune viabilité », dit-il.

Cependant, ce n’est pas un problème spécifique à DeFi. Red le compare à l’engouement actuel pour les NFTs.

Il se peut qu’un petit pourcentage de NFT ait de la valeur, mais la plupart des NFT que nous voyons ne sont que des variations d’un « pfp » animal sans utilité, et des gens qui espèrent tirer profit de la folie des NFT », dit-il.

En tant que tels, les nouveaux venus dans l’espace DeFi devraient vraiment considérer l’intégralité des projets qui les intéressent. De nombreux projets légitimes et de valeur qui ont des jetons à succès ont également des communautés bien construites autour d’eux.

Grâce à ces communautés décentralisées, la valeur d’un certain projet DeFi et de son jeton peut être évaluée. Une communauté forte indique l’engagement humain dans l’espace, et non pas seulement le battage médiatique d’un jeton.

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