Les institutions peuvent utiliser les CBDC pour les règlements internationaux

Le centre d’innovation de la Bank of International Settlement (BIS) a achevé un pilote expérimental de plateforme de monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) pour le règlement international avec les banques centrales d’Australie, de Malaisie, de Singapour et d’Afrique du Sud.

Le projet expérimental multinational CBDC, baptisé Project Dunbar, a été développé pour faciliter les transactions transfrontalières directes entre les institutions financières utilisant plusieurs devises connectées entre plusieurs banques centrales.

Le pilote conjoint CBDC a été annoncé en septembre 2021, et un rapport final à ce sujet a été publié mardi. Le programme expérimental conjoint de CBDC s’est avéré être un succès et a prouvé que les institutions financières peuvent utiliser les CBDC émises par les banques centrales pour effectuer des transactions directement entre elles sur une plateforme partagée

Le projet a pris plusieurs aspects en considération avant de développer des prototypes. Parmi les principaux problèmes que le projet tente de résoudre figurent la résolution des problèmes de transfert de fonds transfrontaliers conformément aux exigences réglementaires et la mise en place d’infrastructures de paiement clés au-delà des frontières nationales.

Le projet a réussi à développer des prototypes fonctionnels et à démontrer des solutions pratiques, établissant que la notion de multi-CBDC était techniquement réaliste. Les prototypes ont prouvé que les approches de conception utilisées pour résoudre trois problèmes majeurs : l’accès, les limites juridictionnelles et la gouvernance étaient efficaces.

Les développeurs du projet ont affirmé que le projet Dunbar illustrait comment les structures de gouvernance appliquées par des moyens technologiques robustes peuvent répondre à d’importantes préoccupations de confiance et de contrôle partagé. Andrew McCormack, responsable du BIS Innovation Hub Centre à Singapour, a déclaré :

« Le projet Dunbar a démontré que les principales préoccupations en matière de confiance et de contrôle partagé peuvent être résolues grâce à des mécanismes de gouvernance renforcés par des moyens technologiques robustes, jetant ainsi les bases du développement de futures plateformes mondiales et régionales »,

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Avant la plate-forme multi-CBDC du centre d’innovation BIS, des pays comme la Suisse et la France ont également expérimenté les transferts de fonds transfrontaliers dans le cadre d’une joint-venture pour un euro numérique. Maintenant, les résultats du programme expérimental CBDC pourraient aider à l’adoption du règlement international CBDC pour les pays du G-20.

Avec plus de 95 pays travaillant actuellement vers leur monnaie numérique souveraine, l’utilisation de la CBDC pour les règlements internationaux pourrait devenir une réalité, en particulier à un moment où de nombreux gouvernements cherchent déjà à créer des alternatives pour la passerelle de paiement centralisée comme SWIFT.