La Banque centrale de Russie renforce la surveillance des transactions P2P, y compris celles en crypto

La Banque centrale de Russie (CBR) conseillé que les banques commerciales du pays intensifient la surveillance des transactions des utilisateurs qui pourraient viser à contourner les «mesures économiques spéciales de la CBR pour contrer la sortie de devises étrangères à l’étranger», ont rapporté les médias locaux le 17 mars. La recommandation comprend une surveillance plus étroite du commerce de crypto, qui est nommé parmi les véhicules de retrait de capitaux de Russie.

La lettre, envoyée aux organisations bancaires par le vice-président de CBR, Yuri Isaev, le 16 mars, leur ordonne de prêter une plus grande attention aux cas de « comportement inhabituel » de leurs clients. Cela inclut les activités transactionnelles « anormales » et les modèles de dépenses inhabituels. Tout retrait d’argent via les monnaies numériques devrait également attirer une attention accrue, précise la lettre.

Si nécessaire, les transactions suspectes doivent être bloquées et les informations les concernant doivent être transmises au Service fédéral de surveillance financière (Rosfinmonitoring).

Des mesures spéciales visant à limiter les sorties de devises étrangères ont été promulgué dans les premiers jours de la guerre d’Ukraine et des sanctions économiques qui en ont résulté. Ils incluent la limitation des transactions en devises étrangères des citoyens russes à 5 000 dollars, ainsi qu’un plafond de 10 000 dollars en espèces pour ceux qui voyagent à l’étranger. L’achat de biens immobiliers, de valeurs mobilières et d’autres actifs auprès de résidents de juridictions «non amies» nécessite une autorisation gouvernementale.

Le vice-président de l’Association des banques russes Aleksey Voylukov expliqué aux journalistes que les recommandations du CBR visent à empêcher la propagation de stratagèmes pour contourner les limites imposées, notamment via les échanges cryptographiques.

La nouvelle n’est pas surprenante étant donné que plus de 10 millions de citoyens russes collectivement tenir environ 5 billions de roubles (63 milliards de dollars) en crypto. Avec leurs cartes Visa et Mastercard désactivées et leur propre gouvernement imposant des restrictions strictes sur les transactions, de nombreux citoyens russes se retrouvent avec la crypto comme seule option pour déplacer leurs fonds.

Malgré les récits répandus des oligarques russes essayant de cacher leur richesse, ce sont finalement les gens ordinaires qui comptent sur l’infrastructure des actifs numériques au milieu de la montée en flèche de l’inflation et du resserrement du contrôle monétaire par le gouvernement.