Conseils de base pour commencer à investir dans DeFi

Les protocoles de finance décentralisée (DeFi) ont diversifié les opportunités d’investissement dans l’industrie de la cryptographie en facilitant des programmes de génération de revenus passifs nouveaux et innovants.

En approfondissant un peu leur fonctionnement, les systèmes DeFi sont basés sur la technologie blockchain et fonctionnent sur des chaînes programmables telles que la chaîne BNB et le réseau Ethereum.

Les chaînes utilisent des architectures de financement décentralisées peer-to-peer (P2P) pour éliminer les intermédiaires et permettre les prêts, les emprunts et la fourniture de liquidités. Cela conduit à des taux d’intérêt plus élevés par rapport à ceux offerts par les institutions financières réglementées telles que les banques.

Pour la perspective, de nombreuses banques réglementées offrent des taux d’intérêt inférieurs à 1 % par an, tandis que certaines plateformes DeFi offrent des taux d’intérêt supérieurs à 20 % par an.

Investir dans DeFi offre de nombreux avantages. Yubo Ruan, PDG et fondateur de Parallel Finance, a déclaré à Cointelegraph :

«La DeFi a un immense potentiel pour les utilisateurs par rapport aux marchés traditionnels. Par exemple, le trading DeFi est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et 365 jours par an, ce qui peut créer de nouvelles opportunités et même la possibilité de négocier après les heures de travail parallèlement à une carrière à temps plein indépendante de la finance.

«La rapidité et l’efficacité de DeFi créent d’immenses opportunités pour entrer et sortir de positions très rapidement pour l’arbitrage par exemple. De plus, peu importe les antécédents ou l’argent auquel vous avez accès, vous pouvez avoir accès à DeFi », a-t-il déclaré, ajoutant:« Il y a plus d’un milliard de personnes qui ne sont pas bancarisées et incapables d’utiliser les marchés traditionnels. C’est un énorme avantage pour les personnes non bancarisées d’accéder et d’investir avec DeFi dans un monde où les banques n’existent tout simplement pas pour elles.

Il existe aujourd’hui plus de 100 projets DeFi dans le secteur de la cryptographie. En tant que tel, trouver le projet idéal peut être difficile, en particulier pour les investisseurs débutants. Ce qui suit est une ventilation des facteurs à prendre en compte lors du choix d’un projet DeFi bien fondé.

Valeur totale verrouillée

La valeur totale verrouillée (TVL) doit être prise en compte lors de la recherche d’un projet DeFi exceptionnel. Une TVL élevée est un indicateur fort de la confiance des investisseurs dans une plateforme et ses principaux moteurs.

Les projets DeFi avec des actifs importants verrouillés en garde sont généralement perçus comme ayant un potentiel de hausse plus élevé et sont considérés comme plus sûrs par rapport à ceux avec une faible TVL. Les projets avec un taux de croissance TVL toujours positif sont souhaitables.

Valeur totale verrouillée sur les marchés DeFi. Source : DeFiLlama

Vérifiez la valorisation entièrement diluée

Il est important de considérer la valorisation entièrement diluée (FDV) d’un jeton DeFi avant d’investir. FVD dans DeFi est la capitalisation boursière théorique d’un jeton par rapport au prix du marché en vigueur et au nombre de pièces en circulation.

Lorsque l’évaluation entièrement diluée est trop faible, l’augmentation constante de nouveaux jetons est susceptible de dépasser la demande pour le jeton, entraînant une baisse des prix. Dans les investissements DeFi, les jetons natifs sont affectés négativement dans les situations de marché FDV faible.

Stabilité des prix symboliques

Les jetons DeFi prometteurs ont généralement une tendance haussière constante à long terme. Bien sûr, des rallyes de plus de 30 % sur une courte période sont séduisants à première vue, mais ils pourraient être des réactions de marché paraboliques insoutenables qui sont généralement suivies d’une baisse significative.

Les systèmes de pompage et de vidage jouent un rôle dans certaines hausses de prix momentanées. Ces types de stratagèmes sont répandus dans l’espace cryptographique et affectent généralement les jetons à faible et moyenne capitalisation.

Par la suite, les investisseurs devraient ignorer les performances des prix à court terme en l’absence d’autres indicateurs positifs et choisir des jetons adossés à des projets avec des fondamentaux de croissance à long terme stellaires.

Des risques

Les risques tels que les exploits de plate-forme et les tirages de tapis sont courants dans l’industrie DeFi. En tant que tel, il est important que les investisseurs effectuent des recherches approfondies sur la sécurité des plates-formes avant d’investir dans des projets DeFi.

Les audits de sécurité effectués par des sociétés de cybersécurité indépendantes révèlent généralement des failles potentielles. Les investisseurs sont invités à prendre ces évaluations en considération.

Choisir la bonne stratégie d’investissement DeFi

Choisir la bonne stratégie d’investissement DeFi peut générer des rendements importants. Voici un aperçu de certaines stratégies d’investissement DeFi courantes.

Jalonnement

Le jalonnement fait partie des stratégies d’investissement DeFi les plus simples. Cela implique de verrouiller les actifs inactifs dans un contrat intelligent pendant une durée stipulée.

Le jalonnement d’un actif DeFi permet à un investisseur de devenir un validateur dans un réseau de preuve de participation (PoS). Les systèmes de preuve de participation diffèrent des algorithmes de consensus de preuve de travail (PoW), qui nécessitent généralement des appareils informatiques pour valider les transactions.

Les mécanismes PoS sont gérés par des validateurs qui gagnent des récompenses en fonction du nombre de jetons dont ils disposent.

Les projets DeFi récompensent généralement les investisseurs avec des jetons de gouvernance, ce qui augmente le pouvoir de vote des investisseurs. Les pièces peuvent également être échangées contre d’autres crypto-monnaies.

Dans DeFi, les plates-formes qui prennent en charge le jalonnement fournissent généralement également des services de prêt et d’emprunt.

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Agriculture de rendement

L’agriculture de rendement est un mode d’investissement sophistiqué qui combine le jalonnement, le prêt et l’emprunt pour optimiser les revenus.

Les protocoles d’agriculture de rendement ont généralement des rendements élevés. Cependant, ils présentent également des risques plus élevés par rapport à la simple détention de crypto-monnaies de premier ordre.

Dans les réseaux d’agriculture de rendement, les utilisateurs peuvent, par exemple, utiliser leurs actifs jalonnés comme garantie pour contracter des prêts et acheter des jetons avec un énorme potentiel de hausse. Ceci est généralement fait pour maximiser les récompenses de mise.

Cependant, l’utilisation de produits à effet de levier amplifie les pertes.

Contrairement aux banques commerciales, seules des garanties sont nécessaires pour obtenir un prêt. Aucune vérification de crédit n’est effectuée. En effet, les écosystèmes sont gérés via des contrats intelligents, qui appliquent automatiquement des règles écrites en code.

Outre l’emprunt et le prêt, certains pools d’agriculture de rendement DeFi prennent en charge les paires de jetons pour gagner des récompenses. Mettre de l’argent dans ces véhicules d’investissement permet aux investisseurs de gagner un certain pourcentage de frais chaque fois que les jetons sont utilisés dans une transaction.

La demande croissante pour certaines paires de jetons entraîne généralement davantage de transactions et des rendements plus élevés pour les investisseurs. Cela dit, investir dans des paires de liquidités volatiles peut entraîner des pertes temporaires.

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Indices DeFi

Les indices DeFi offrent aux parties prenantes un portefeuille diversifié d’actifs de crypto-monnaie. Leur structure composée est similaire à celle des fonds négociés en bourse (ETF) dans la finance traditionnelle. Les ETF S&P 500, par exemple, suivent la valeur de 500 grandes entreprises cotées sur les bourses américaines. Les index DeFi ont un cadre similaire mais suivent les jetons de crypto-monnaie.

L’indice DeFi Pulse est un exemple d’indice DeFi populaire. Il suit les projets avec une utilisation importante et une équipe de développement engagée.

L’indice MetaVerse est un autre indice DeFi notable. Il suit un panier de jetons dans divers environnements virtuels tels que le sport, le divertissement et les affaires. La capitalisation boursière du jeton et la pondération de la liquidité sont prises en compte lors de l’inclusion d’un jeton.

Les indices DeFi avec un taux de croissance à long terme constant et une faible volatilité sont recommandés.

Choisir un portefeuille et acheter des jetons

Après avoir déterminé le protocole DeFi et la stratégie d’investissement idéaux, l’obtention d’un portefeuille crypto aidera à faciliter les achats de jetons. Les portefeuilles cryptographiques sont utilisés pour stocker les pièces nécessaires pour acheter des jetons sur les plateformes DeFi.

Lors du choix du portefeuille idéal, il est important de prendre en compte des facteurs tels que l’accessibilité, la compatibilité et s’il s’agit d’un portefeuille dépositaire ou non dépositaire. Les portefeuilles logiciels, par exemple, offrent une meilleure accessibilité et sont plus pratiques que les portefeuilles matériels.

Cependant, les portefeuilles matériels sont plus sûrs en raison de leurs mécanismes de cryptage sophistiqués, conçus pour contrecarrer la plupart des cyberattaques.

Certains logiciels populaires, ou portefeuilles cryptographiques chauds, incluent MetaMask, Coinbase, Brave et Fortmatic. Trezor et Ledger font partie des portefeuilles matériels ou froids les plus fiables.

Les portefeuilles les plus populaires peuvent se connecter à des échanges où les pièces DeFi peuvent être échangées. La première étape pour obtenir un jeton DeFi consiste à visiter le site Web du protocole et à lier le portefeuille pour acheter des pièces natives. On peut alors investir dans le pool de son choix sur la plateforme.